Como annualize o volume de negócios de uma Carteira

Um frequentemente esquecido consideração na hora de investir um fundo mútuo ou uma carteira de ações é a rotatividade. Esta é simplesmente a percentagem de explorações de um fundo que têm trocado no prazo de um ano. Isso é importante para os investidores porque os estoques mantidos para menores de 12 meses são tributados mais elevado do que as realizadas ao longo de um ano. Os Estados Unidos Securities and Exchange Commission exige que cada relatório mútua sua taxa de volume de negócios anual. No entanto, você também pode calcular a taxa de rotatividade.

• Todos os números necessários para calcular rotação da carteira pode ser encontrada no prospecto de um fundo mútuo.
• Os fundos mútuos que se concentram em crescimento a longo prazo geralmente têm baixas taxas de rotatividade. Os fundos mútuos que incidem sobre os ganhos de mais curto prazo e assumir mais riscos normalmente têm taxas de rotatividade mais elevados.
• De modo geral, os custos de transacção e os impostos aumentam com a taxa de rotação da carteira do fundo. Em uma conversa, os custos de transacção e impostos normalmente diminuem com a taxa de rotatividade de um fundo. Para compensar a diferença de custos e impostos, um fundo com uma taxa de retorno mais elevada deve superar os fundos com taxas de rotatividade mais baixos para que ele seja considerado na maioria das carteiras de fundos mútuos.