O que é o máximo Validade de um Prospecto Fundo Mútuo?

Um prospecto do fundo mútuo fornece os investidores com informações detalhadas sobre as explorações e a administração do Fundo. Informações sobre compra e venda de ações, políticas de resgate antecipado e taxas administrativas torna-se uma parte substancial do documento e é exigido por lei. O prospecto continua a ser uma das melhores ferramentas para os investidores para avaliar o desempenho de fundos mútuos e administração. As empresas geralmente incluem informações sobre filosofia de investimento, risco estimado, estratégia e pesquisa sobre as perspectivas da economia global também. O prospecto mais recente é geralmente considerado como a versão juridicamente vinculativa. Cada prospecto uma firma que está arquivado junto à Securities and Exchange Commission EUA.

gestores de fundos enviar cópias do prospecto para os investidores em intervalos pré-determinados. O padrão da indústria é trimestral, embora haja exceções. Dependendo de como os retornos são calculados, um prospecto actualizado é enviado para os investidores em uma base mensal, trimestral ou anual. Embora incomum, alguns fundos podem oferecer prospectos em uma base semi-anual. A maioria das empresas agora listar o prospecto do fundo on-line para facilitar a recuperação. Os potenciais investidores também podem solicitar um prospecto antes de comprar ações de um fundo mútuo. Cada prospecto deve estar em conformidade com os regulamentos de relatórios federais, na data de emissão. A data de emissão é listado na primeira página do prospecto.

Desde um fundo mútuo contém vários tipos de investimentos, o prospecto irá delinear cada exploração específica. Normalmente, o setor de mercado de cada investimento é dado, juntamente com risco estimado. desempenho trimestral e anual do fundo mútuo ocupa uma parte do prospecto. Um segmento dedicado às divulgações legais torna-se várias páginas. Os nomes e qualificações dos gestores de fundos ou administradores são listados. Muitos gestores de fundos também incluem uma carta ao delineando mercado investidor e condições econômicas e de impacto previsto sobre o desempenho do fundo. taxas administrativas e os custos são descritos de acordo com os regulamentos e exigências da SEC.

Como regra geral, o tipo de investimentos mantidos em um fundo mútuo ditar a frequência do prospecto. As empresas de investimento compilar informações sobre os investimentos tradicionais, como ações e títulos em uma base trimestral. Os fundos mútuos que contêm veículos de investimento mais sofisticadas, como private equity e participações estrangeiras pode ser avaliado numa base trimestral, bianual ou anual. Um prospecto será datado, e a publicação mais recente permanece válida até que um novo prospecto é emitido. Ocasionalmente, as empresas listar as datas de validade específicas sobre políticas ou taxas. Os investidores devem manter taxas de administração de fundos mútuos em mente quando se analisa o desempenho.