O que está incluído em um Prospecto?

Todos os fundos têm um objectivo de investimento. Alguns fundos de procurar um crescimento de capital, rendimentos outros, estabilidade outros de princípio. Nesta seção, o gestor do fundo ou solicitador deve divulgar o propósito do investimento e como se deseja executar.

Relacionadas com o objectivo do investimento é que é o perfil de risco. Diferentes investimentos estão sujeitos a diferentes tipos e ammounts ou risco. Nesta seção do prospecto, a companhia do fundo deve divulgar o que os riscos estão presentes. Exemplos incluem o risco de liquidez, risco de mercado, risco temporal, risco de taxa de juro, risco de moeda e mais.

Prospectos sempre mostrará o desempenho passado de um determinado investimento assumindo que não é uma oferta pública inicial (IPO). Embora não seja garantida, a média de todos os retornos passados ​​é o retorno futuro esperado para todos os cálculos financeiros.

Cada fundo deve divulgar uma série de itens. Todos os fundos devem divulgar que está executando o fundo e quais são as suas credenciais. Os fundos também devem divulgar que o desempenho passado não é garantia de resultados futuros.

A última seção principal de um prospecto descreve a estrutura de taxas do investimento. Praticamente todos os investimentos tem uma taxa em curso expresso como uma percentagem dos activos sob gestão anuais. A maioria dos fundos também terá distribuidor e advogado taxas, conhecidas como cargas. Algumas cargas são aplicadas no momento da compra, alguns em andamento e outros em redenção. Todas as cargas e taxas e métodos de reduzi-los deve ser divulgado.