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Como escrever um Plano Integrado Financeiro Pessoal

Planejamento para o futuro exige mais do que apenas criar e adere a um orçamento. Ele requer uma tomada de um olhar abrangente suas finanças e determinar quais mudanças grandes ou pequenos pode ser feito para incentivar a estabilidade financeira a longo prazo. Embora não seja necessário trabalhar com um planejador financeiro experiente para escrever e realizar um plano financeiro, isso poderia ser útil. Antes de criar um plano financeiro, criar uma lista de metas financeiras de curto e longo prazo, para que você saiba onde você espera ser no futuro.

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    Incorporar uma estratégia de proteção em seu plano financeiro. Decida se a sua estratégia de proteção inclui seguro de vida, que protege seus entes queridos se há uma morte inesperada. cobertura permanente e seguro de vida são exemplos comuns.

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    Adicionar proteções adicionais. Outras estratégias de proteção incluem seguro de invalidez, que oferece proteção financeira se você já não pode ganhar uma renda, e seguro de propriedade, que protege grandes compras, como a propriedade imobiliária.

  • Faça planejamento imobiliário uma parte necessária do seu plano financeiro. Alguns dos documentos básicos que você pode querer criar incluem uma relação de confiança revogável viva, que nomeia um administrador para gerenciar e distribuir seus ativos de acordo com as instruções da confiança, e um poder durável do advogado, que nomeia uma pessoa ou pessoas a agir em seu nome financeira você deve se tornar incapacitado.



  • Fazer provisões para situações de emergência financeira. Determinar o quanto de uma reserva ou almofada que você precisa carregá-lo com uma perda de emprego a curto prazo ou doença inesperada.

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    Olhe para os empréstimos existentes e determinar se as condições de cada empréstimo permitir uma poupança ideais. Refinanciar empréstimos desfavoráveis ​​e investir o dinheiro em um plano de poupança.

  • Relacionar a sua estratégia de investimento. Projetar um plano de investimentos que suporta seus objetivos de fluxo de caixa futuros. Considere ações, títulos e contas de investimento que podem trazer riqueza a longo prazo.

  • Investigar as oportunidades de poupança fiscal que existem para você. Fale com um advogado do imposto ou contador para saber como você pode renda abrigo da tributação e tirar proveito dos benefícios fiscais nas propriedades de investimento.

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