howhenno.ru

Qual é o papel de um planejador financeiro?

Um planejador financeiro é um especialista que se concentra em ajudar as pessoas a ganhar controle sobre sua situação financeira. Dependendo das necessidades e solicitações do cliente, isso pode significar qualquer coisa, desde a criação de um orçamento para investir renda extra ou o planejamento de opções de aposentadoria. planejadores financeiros há contadores, e eles geralmente não são responsáveis ​​pelo dinheiro diretamente, em vez focando em fornecer aconselhamento e deixando o cliente tomar as decisões finais.

Significado

  • Vídeo: Aula 01 - O Papel da Administração Financeira

    Vídeo: Como definir e alcançar metas



    Um planejador financeiro irá, em primeiro lugar, ajudar os clientes a obter o controle de suas questões financeiras actuais, em especial dívidas e fluxo de caixa. Dependendo do tipo de renda e as despesas da casa, isso pode significar organizar e planejar influxo de capital, aprender a reinvestir e gestão de riscos. Se há dívidas pendentes ou grandes questões financeiras que estão colocando em risco o bom histórico de crédito do cliente, um planejador financeiro pode ajudar a elaborar um plano de pagamento e ajudar o cliente a entender como distribuir melhor sua renda para que ele possa fazer mais do mesmo .

Características

  • Vídeo: COMO PAGUEI MINHAS DÍVIDAS - FINANÇAS PESSOAL - FLAVIA CALINA

    Quando se trata de planejamento para o futuro, um planejador financeiro pode ajudar a aconselhar os clientes sobre seguros (especialmente o seguro de vida) planejamento, planejamento imobiliário, escrever um testamento, obrigações fiscais, planejamento da educação (incluindo poupança para a faculdade) e investimentos de aposentadoria, especialmente IRAs e 401 (k) s.

considerações



  • Alguns planejadores financeiros especializar-se em ajudar as pessoas a sair da dívida ou a trabalhar para atingir um objetivo específico. Isso pode incluir questões tão complexo como alocação de ativos estratégicos ou tão simples como aprender a dinheiro do orçamento para fazer mais do mesmo. Este tipo de situação pode exigir uma abordagem mais envolvidos, com o planejador financeiro criação de um plano de ação e, em seguida, ajudando o trabalho do cliente através dele passo a passo até que o principal objetivo seja alcançado.

benefícios



  • A contratação de um planejador financeiro faz sentido se você precisar de ajuda em mais de um aspecto de suas finanças. Se você está apenas à procura de conselhos de investimento, no entanto, você faria melhor com um corretor. O mesmo é verdade se você só precisa de conselhos de seguro ou dicas sobre como tirar o máximo partido dos seus 401 (k) contribuições. Um planejador financeiro também é uma boa escolha se você precisar de aconselhamento em curso, caso em que faz sentido estabelecer um relacionamento com alguém que entenda seu histórico financeiro e pode fornecer conselhos ao longo do caminho, não importa o quanto suas finanças mudar.

Identificação

  • Vídeo: PLANEJAMENTO FINANCEIRO PESSOAL! 15 Dicas de Como Começar o Seu

    Há duas maneiras de se trabalhar com um planejador financeiro. O mais comum é contratar um como um conselheiro em curso, em que o planejador financeiro assume, pelo menos, parte da papelada e ajuda com as decisões em curso sobre investimentos e decisões financeiras do dia-a-dia. A outra é ter uma reunião de uma hora de ajudar a planejar ou organizar a sua actual situação financeira. Neste caso, muitas vezes faz sentido para voltar pelo menos uma vez a cada dois meses para rever o progresso e certifique-se você estiver hospedado na pista.

Compartilhar em redes sociais:

Similar