Descrição do trabalho do Consultor Financeiro

Para estudar a informação financeira do cliente, avaliar seus objetivos financeiros e criar uma boa carteira de investimento, um consultor financeiro precisa de fortes habilidades analíticas. habilidades matemáticas também são essenciais, porque um conselheiro eficaz deve converter moedas, determinar percentagens e derivar índices financeiros. consultores financeiros também precisam forte fala e habilidades de escuta activa para interagir e compartilhar informações com clientes de forma eficaz.

consultores financeiros pessoais ajudar os clientes a tomar decisões financeiras sólidas, fornecendo todas as informações relevantes. Por exemplo, quando um cliente quer comprar um seguro de educação para seus filhos, o consultor financeiro analisa a situação financeira do cliente para garantir que ela pode pagar a política, e pesquisas do mercado de seguros para identificar os melhores fornecedores e aconselha conformidade. Esses consultores financeiros também ajudam os clientes a melhorar avaliações de crédito e empréstimos bancários seguros.

Depois de ajudar os clientes a implementar planos financeiros, tais como o investimento em valores mobiliários, consultores financeiros de investimento, muitas vezes manter contato com eles para discutir o progresso do investimento. Quando um cliente quer mudar suas opções de investimento, o conselheiro fornece-lo com novas informações sobre possíveis opções de investimento. Esses consultores financeiros igualmente contactos com prestadores de serviços financeiros para assegurar os interesses dos seus clientes estão sendo atendidas.

consultores financeiros devem actualizar os seus conhecimentos sobre as regulamentações da indústria. Por exemplo, consultores de investimento que gerem $ 110 milhões ou mais em ativos de clientes manter o controle sobre a Securities and Exchange Commission dos Estados Unidos para monitorar mudanças nos regulamentos relevantes. Outros consultores financeiros ou planejadores geralmente são regulados por agências estatais, tais como conselhos de contabilidade.

Para se tornar um consultor financeiro, você deve ganhar pelo menos um grau de bacharel em economia, finanças, matemática ou negócio. Você também precisará obter uma licença ou registo com um regulador de estado. consultores financeiros de investimento que executam grandes empresas deve ser registrada na Comissão de Valores Mobiliários. Para melhorar a sua capacidade de atrair mais clientes, buscar um mestrado em administração de empresas ou ganhar a certificação planejador financeiro certificado do Conselho Planner Certificado de Normas.

Em 2013, o salário médio anual para consultores financeiros pessoais foi de US $ 99.920, de acordo com o Bureau of Labor Statistics EUA. No mesmo período consultores financeiros que oferecem serviços de investimento foi de US $ 117.460, enquanto aqueles que trabalham como consultores residentes em empresas fez US $ 92.700. Entre 2012 e 2022, o departamento também estima um crescimento do emprego de 27 por cento para consultores financeiros pessoais, maiores do que a média estimada de 11 por cento para todos os trabalhos.