O que é um consultor financeiro?

consultores financeiros são profissionais que trabalham clientes de aconselhamento na utilização e gestão do seu dinheiro, opções de investimento e realocação de ativos. Dependendo da situação, isso pode ser algo tão simples como ajudá-los a criar um orçamento, ou como envolvido como dando-lhes ferramentas para ajudá-los a sair da dívida, entendem passivos fiscais ou contribuem para a sua pensão de reforma.

Vídeo: Episódio 1 - Pra que serve um Consultor Financeiro?

consultores financeiros são treinados em uma variedade de campos. Embora não haja um grau específico necessário para se tornar um, a maioria dos consultores financeiros têm um fundo em finanças, administração de empresas ou técnicas de investimento e bancários. Aqueles que oferecem serviços de corretagem não precisam ser licenciadas pela FINRA (Financial Industry Regulatory Authority), que exige uma série de testes de seus membros, como o exame Registered Investment Lei Advisor.

Vídeo: Investir Meu Dinheiro - Dicas de Consultor Financeiro - iRecomendo

A maioria das pessoas ir para um consultor financeiro, porque eles estão enfrentando problemas com fluxo de caixa ou dívidas. consultores financeiros, como resultado, são especialistas em ajudar os clientes a lidar com as despesas e com o equilíbrio de renda ou aprender a gerir as suas dívidas. Porque muitos clientes não têm um rendimento disponível considerável no momento em que visitar um consultor financeiro, o primeiro passo é muitas vezes para tentar organizar passivos para que os clientes podem trabalhar um plano de pagamento para cobrir as suas dívidas antes que eles possam começar a investir para o futuro.

Para aqueles cuja presente situação financeira é bastante estável, investimentos e planejamento para o futuro virá a seguir na lista de prioridades financeiras. Neste caso, o papel de um consultor financeiro é estabelecer que tipo de questões financeiras devem ser abordadas em primeiro lugar. Por exemplo, famílias com crianças pequenas, muitas vezes precisam trabalhar na criação de uma conta de faculdade, enquanto as pessoas mais velhas precisam de se preocupar com o planejamento da propriedade e seguro de vida. A maioria dos consultores financeiros irão recomendar algum tipo de investimento ou poupança conta, não importa a situação atual financeira do cliente.

Em alguns casos, os consultores financeiros têm uma área específica em que trabalham. Isto é especialmente verdadeiro para aqueles que lidam com o planejamento de investimentos, às vezes agindo como corretores para o cliente. Outros trabalham na transferência de ativos ou de redução da dívida. consultores financeiros que têm um foco específico pode ser uma boa solução para aqueles que precisam para enfrentar questões urgentes. Para a maioria das pessoas, no entanto, alguém que pode lidar com diferentes aspectos da sua vida económica iria funcionar melhor no longo prazo.

Vídeo: Gustavo Cerbasi - 5 Fundamentos do Enriquecimento

Um consultor financeiro, por vezes, trabalha diretamente com um negócio, em vez de um indivíduo. Neste caso, ele pode fornecer aconselhamento e apoio em diferentes estágios, começando durante o planejamento de um negócio em breve para lançar a ajudar uma empresa já existente sair de uma derrota financeira. Alguns consultores financeiros trabalhar com as empresas e empresas em uma base contínua, revendo a sua situação a cada dois meses e fornecer sugestões sobre como melhorar o seu influxo de capital ou gerenciar melhor o reinvestimento dos lucros.