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Como investir em DFA Fundos Mútuos

A família DFA dos fundos de investimento é incomum em diversas maneiras. Em primeiro lugar, os fundos são geridos por especialistas acadêmicos financeiros, incluindo dois ganhadores do Prêmio Nobel. Em segundo lugar, os fundos não analisar ações individuais, mas utilizar modelos avançados de alocação de ativos para determinar o que os estoques de possuir. Finalmente, as ações de fundos mútuos do DFA não são vendidos diretamente aos investidores individuais. Mas há um par de maneiras de investir no que TheStreet.com chama de "a melhor família de fundos mútuos que você nunca ouviu falar."

Consultor financeiro independente



  • Pergunte a um consultor financeiro. fundos mútuos DFA são vendidos apenas através de consultores financeiros independentes. Se você ainda não tem um conselheiro que pode vender-lhe os fundos, ir para a próxima etapa.



  • Pergunte, a empresa de investimento Dimensional que gere os fundos do DFA, para uma referência consultor financeiro. A empresa tem um formulário de solicitação on-line para essas referências.

  • Marcar um encontro com um dos consultores financeiros referidos pela Dimensional e organizar para comprar os fundos mútuos do DFA. O consultor financeiro pode cuidar de toda a papelada.

Seção 529 Plano



  • Pesquisar a faculdade de Virgínia Ocidental aula pré-pago e do Programa de Poupança. Este programa oferece um plano de poupança de faculdade Seção 529 de benefício fiscal, o chamado Smart529Select, que fornece opções de investimento em fundos mútuos do DFA. Se você espera pagar um dia despesas da faculdade para filhos, netos ou outra pessoa, você pode usar este programa para investir em fundos mútuos do DFA.



  • Comente as implicações fiscais e restrições de investir dinheiro em um plano de poupança 529 faculdade. O dinheiro em um plano de 529 é para ser usado para pagar despesas da faculdade. As regras fiscais sobre 529 planos dar um monte de latitude na utilização dos fundos, mas se o dinheiro não for usado corretamente, as conseqüências de imposto de renda poderia ser grave.

  • Se inscrever on-line para o plano Smart529Select. O site do plano prevê uma aplicação online que leva cerca de 20 minutos para ser concluído.

  • Determinar que proporção dos seus 529 depósitos plano deve ir para o qual DFA fundos mútuos. As regras para 529 planos permitem mudanças na alocação de ativos plano só uma vez por ano. O site Smart529Select fornece carteiras com base na idade que selecionam as alocações de fundos com base na idade do futuro estudante universitário.

dicas avisos

  • Antes de trabalhar com qualquer consultor financeiro independente, entrevistá-lo completamente. Certifique-se de entender os serviços que serão prestados e as taxas envolvidas.
  • Os fundos do plano Smart529Select pode ser usado para pagar os custos em milhares de escolas profissionais, faculdades e universidades.
  • programas de investimento com vantagem fiscal, muitas vezes têm restrições. Consulte um consultor fiscal antes de colocar dinheiro em um plano de poupança 529 faculdade.
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