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Como Trocar fundos mútuos Sem Imposto

Os investidores que investem em fundos mútuos comprar ações de ações e outros valores mobiliários de empresas de fundos mútuos, que agregam investimentos de diferentes investidores para comprar títulos diferentes para suas carteiras. Os investidores podem vender ou resgatar suas ações individuais ou trocá-los por diferentes investimentos dentro das famílias de fundos. De acordo com o Internal Revenue Service, você deve relatar quaisquer ganhos realizados se você vender ou trocar seus fundos mútuos. No entanto, você também pode relatar uma perda de capital e deduzir sua perda. Para evitar passivos de imposto de renda, você deve vender seu fundo mútuo como uma "wash sale" e depois comprar novos fundos. Se isso for feito dentro de 30 dias, o IRS considera isso como uma troca e não como uma venda.

  • Calcular a sua base original. Sua base original é tipicamente o preço que você paga para comprar seus fundos mútuos. Se você comprou seus fundos mútuos, a sua base inclui comissões investidores e taxas de carga de fundos mútuos.



  • Vender seus fundos mútuos em uma perda. O IRS permite que você vender suas ações de fundos dentro de 30 dias antes de adquirir novos fundos sem ter que relatar passivos de imposto de renda. Conhecido como um "wash sale", você pode vender o seu fundo em uma perda antes de comprar ações idênticas. O IRS trata esta operação como uma troca mesmo que você está em primeiro lugar vendendo seus fundos originais e, posteriormente, a compra de novos fundos.



  • Compre suas novas ações dentro da mesma família fundo para evitar o reconhecimento de um ganho de sua troca. De acordo com o IRS, você deve comprar suas ações idênticas ou substancialmente idênticas do mesmo fundo mútuo. Caso contrário, não é uma venda de lavagem, e você pode pagar impostos.

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    Contacte o seu consultor de investimentos. Você pode falar com seu consultor de investimento para ajudá-lo a trocar seus fundos dentro da mesma família de fundos para evitar passivos de imposto de renda. Você pode especificamente dirigir o seu consultor de investimentos para localizar fundos só idêntica ou similar, para evitar o imposto de renda.

  • Rever o seu Formulário 1099-B. Seu corretor de fundo mútuo é necessária para relatar a transação no IRS Form 1099-B ou formas semelhantes. Se o seu 1099 mostra um ganho, você deve informar o ganho. No entanto, você também pode deduzir suas perdas se você não se qualificam para as regras de lavagem de venda.

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    Relatar suas perdas ou ganhos, se você não tem uma venda de lavagem. Você deve usar o Schedule D, os ganhos e perdas de capital, de Formulário IRS 1040 (consulte Recursos).

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