Requisitos Registered Investment Advisor

consultores de investimento registrados que gerem carteiras de investimentos deve se registrar com um regulador de títulos estaduais, se eles gerem menos do que um total de US $ 25 milhões em ativos, de acordo com a Securities and Exchange Commission, ou SEC. Cada estado tem uma títulos designados regulator- a lista está disponível através do Securities americanos Administração Associação Norte.

consultores de investimento que gerenciam mais de $ 25 milhões deve se registrar com a agência reguladora federal, a SEC, e notificar os reguladores estaduais nos estados onde eles fazem negócios. Registro Federal SEC também permite conselheiros para fornecer consultoria de investimento para os planos de pensão, entidades governamentais e igrejas com mais de US $ 200 milhões em ativos. Eles também podem aconselhar outras empresas de investimento e operar exclusivamente online.

A SEC utiliza um formulário, a ADV, para registrar consultores de investimento em seus respectivos estados e nacionalmente. A Forma ADV tem duas partes. A primeira parte pede principalmente para informações pessoais e plano de negócios, enquanto a segunda parte exige que os candidatos a fornecer uma narrativa que inclui os serviços que irá oferecer, quaisquer conflitos de interesse que possam ocorrer no decurso da sua actividade e que está servindo como seu conselheiro principal ou Gerente. A primeira parte está disponível ao público para analisar e parte dois serve como a declaração de divulgação principal que consultores de investimento são obrigados a dar aos clientes.

Para se registrar como um consultor de investimentos, o indivíduo deve ter a permissão do seu empregador, que deve ser registrado com o Financial Industry Regulatory Authority para estabelecer a empresa tem fundos suficientes para permitir o registro de assessores. Um exame de qualificação pode ser necessária se os conselheiros não têm várias designações que podem incluir Chartered Financial Analyst ou Certified Financial Planner.