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Como Avaliar empresas de investimento

Tomar decisões de investimento é uma parte importante de sua vida financeira. A menos que você está disposto a dedicar o seu tempo e energia para estudar os vários produtos financeiros disponíveis, você precisa encontrar uma empresa de investimento para ajudá-lo.




leis de valores mobiliários federais e estaduais às empresas de investimento e seus corretores ou consultores para ser licenciado e registrado. Um pouco de informação está disponível através da SEC, o Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) e conselhos reguladores estaduais. Uma vez que a sua investigação em linha é completa, você vai precisar para se reunir com as empresas de investimento que você está considerando.

Avaliando empresas de investimento



  • Use ferramenta gratuita BrokerCheck da FINRA para pesquisar as origens profissionais da FINRA registrado empresas de investimento e conselheiros (ver link em Recursos abaixo). As informações disponíveis incluem o endereço da empresa e nomes Status- legais dos proprietários e da empresa officers- crime e contravenção acusações e condenações nos últimos 10 anos- reguladoras processo Acções- e falência disciplinar instaurado.



  • Use o site Consultor de Investimento do SEC Divulgação Pública (IAPD) (ver link em Recursos abaixo) para ver ADV forma de uma empresa de investimento, que contém informações sobre a empresa e suas operações. IAPD fornece informações sobre o estado de registo de uma empresa para permitir aos investidores para garantir que as empresas são registradas e regulada pela SEC.



  • Usar o site Securities americanos administradores da Associação Norte para identificar detalhes de contato da sua autoridade reguladora do Estado (ver link em Recursos abaixo). Pesquisar o site da autoridade reguladora para o status de registro de uma empresa de investimento e entre em contato com a autoridade com perguntas específicas sobre uma empresa.

  • Visite empresas de investimento potenciais e conhecer o consultor de investimentos ou equipe que irá gerenciar suas contas. Pergunte sobre educação de cada conselheiro, experiência profissional, histórico disciplinar regulamentar e se ele foi processado por um cliente. Determinar se o consultor de investimentos que irá lidar com a sua conta tem qualquer certificações, e entender o que essas certificações dizer como recomendado pela FINRA (Referência 2). Uma grande variedade de certificações estão disponíveis e alguns são mais significativas para os investidores do que outros. Também perguntar se a empresa de investimento é limitada quanto aos produtos que podem ou vão oferecer a você.

  • Pergunte sobre estrutura de taxas da empresa de investimento, tal como recomendado pela SEC (referência 1). As empresas podem cobrar uma taxa fixa anual, geralmente uma porcentagem de seus ativos. Outros cobram uma comissão por cada comércio que executar em seu nome. Algumas empresas cobram uma taxa de custódia para certos tipos de contas, incluindo IRAs e Roth IRAs, e alguns podem cobrar uma taxa horária para gerenciar suas contas.

dicas avisos

  • As empresas têm acesso quase idêntico a todos os produtos de investimento disponíveis. Portanto, suas principais considerações ao escolher uma empresa deve incluir reputação, regulação e licenciamento, estrutura de taxas, e seu relacionamento com um conselheiro.
  • Antes de se envolver uma empresa de investimento, certifique-se de compreender os seus objetivos de investimento, prazos e tolerâncias de risco. Enquanto uma empresa pode fornecer investir conselho, você deve conduzir decisões sobre objetivos e risco.
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