Como identificar fraudes em um extrato bancário Verificação

Verificando fraude conta de identidade não é um crime limitado a sua conta corrente. Depois de um ladrão rouba a sua identidade ou ganha acesso a sua conta corrente, cheques ou verificar o cartão, ou verificar o número do cartão e PIN, o ladrão pode esvaziar ou exagerar sua conta, configurar e exagerar uma conta em seu nome em outro banco ou comprar bens e serviços com cheques falsos com o seu nome e informações de contato. Como resultado, é importante conhecer os sinais de identificação de fraudes em extratos bancários.

Verifique o nome da instituição financeira e logotipo na declaração. Você pode ter recebido uma declaração em seu nome a partir de um banco que você não usa. Muitas pessoas recebem declarações de papel e não abri-los ou abri-los, configurá-los de lado para olhar mais tarde e perder o fato de que a declaração não é do seu banco.
Olhe para as informações de contato que aparece no seu comunicado. Se você não receber declarações de papel, verifique o nome e endereço da sua conta diária online. Se o nome é um pouco diferente - por exemplo, nome de solteira ou ortografia diferente, ou você vê informações de contato secundário não autorizado ou um endereço principal diferente para a conta, alguém provavelmente está cometendo identificar fraudes em sua conta.
Crosscheck sua declaração contra seus recibos e verificar ou verificar o cartão de Registro, ou software de gerenciamento de dinheiro, todos os dias. fraude de identidade aparece como depósitos, transferências ou saques eletrônicos que não correspondem aos seus registros. Além disso, você pode ver as transações para comerciantes que não fizeram compras com.
Compare verificar os números na sua declaração de cheques utilizados anteriormente. Um criminoso pode quimicamente lavar e usar uma verificação de idade para retirar fundos, pode ter gerado um número do cheque fictício com sua conta corrente e as informações que tem um número futuro na série existente ou cheques criados com base em uma série de números completamente diferente de roteamento.

dicas avisos

Para ajudar a evitar fraudes de identidade futuro, o roubo de identidade Resources Center. Muitos bancos recomendável que você remova sua carteira de motorista, número da Segurança Social e nome completo de seus cheques e configurar senhas e PINs difícil de adivinhar em sua conta. Além disso, você deve colocar um bloqueio em sua caixa postal e e-mail cheques em envelopes grossos ou impresso à segurança.

Sempre contactar o seu banco imediatamente se você acredita ter sido vítima de verificar fraude conta ou roubo de identidade como esperar muito tempo para denunciar um crime pode resultar em sua instituição financeira segurando-lo responsável por transacções não autorizadas. Além disso, veja Resolvendo o roubo de identidade recurso on-line Problemas específicos da Comissão de Comércio Federal para determinar outras ações que você deve tomar para o seu problema específico.

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