Como para a rolagem de um 401 (k) para um IRA Banco

A 401 (k) é uma conta poupança de aposentadoria patrocinado pelo empregador. Quando o emprego termina, os proprietários de 401 contas (k) pode rollover 401 ativos (k) em uma conta individual de aposentadoria auto-dirigida. Embora existam muitas opções de investimento aprovados pelo Internal Revenue Service para IRAs, investidores conservadores que querem proteger os ativos pode abrir um banco IRA. As opções de investimento incluem um banco de poupança, certificado de tempo ou conta do mercado monetário. Banco IRAs são segurados pelo Federal Deposit Insurance Corporation para até US $ 250.000 no total de ativos IRA bancárias por IRA proprietário.

Coisas que você precisa

401 (k) declaração

Comprar ao redor em bancos locais para uma instituição que oferece as mais altas taxas de juros para o tipo de conta que você deseja que o seu IRA ter.
Abra um rollover IRA no banco que você escolher para fazer negócios. Certifique-se os títulos do banco a conta da mesma forma que o 401 (k) é intitulado para garantir um processamento mais rápido.
Ligue para o número de atendimento ao cliente sobre a declaração 401 (k) e solicitar um formulário de sobreposição. O representante irá confirmar suas informações pessoais para fins de segurança e verifique o seu endereço de registro.
Preencha o formulário rollover usando as informações da conta IRA banco capotamento. Marque a caixa para um "rollover direta" e anote o nome do banco, o endereço e as informações da conta onde os 401 fundos (k) devem ser enviados.
Envie o formulário rollover ao (k) administrador 401.
Diga o banco para esperar o dinheiro dentro de três a seis semanas. Um capotamento direta move ativos do (k) administrador 401 diretamente para o novo depositário IRA. Isto evita a retenção de imposto federal que é automaticamente retirado de cheques capotamento indiretos enviados para 401 contas (k) proprietários.

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