Requisitos bancários para números de segurança social

Os bancos são obrigados por lei federal para participar de um Programa de Identificação de Cliente para a abertura de novas contas. Indivíduos abrindo uma conta corrente, conta poupança ou alugar um cofre são obrigados a fornecer o banco com um nome válido, data de nascimento, endereço atual e um número de segurança social. Os bancos são obrigados a verificar a precisão das informações, solicitando também prova de identificação na forma de um motorista licença, passaporte ou entrando em contato com uma agência de informação de crédito que teria informações sobre arquivo com base na SSN. Bancos verificar o SSN contra listas de terroristas do governo, para limitar o financiamento do terrorismo ea luta contra a lavagem de dinheiro.

aplicações de cartões de crédito administrados por meio de bancos exigem segurança social sobre as aplicações. O SSN é usado para verificar a identidade do indivíduo aplicar para o cartão de crédito e linha de crédito. capacidade de um indivíduo para pagar o empréstimo é muito importante para o banco e verificação últimos contas de crédito, saldos e emprego permitirá que o banco decidir merecimento de crédito e conceder ou recusar o pedido de cartão de crédito. O montante da linha de crédito e os termos e taxa anual serão todos determinados pela informação já em arquivo com as agências de crédito sob o número de segurança social dado.

Indivíduos que desejam obter um empréstimo de hipoteca de um banco para comprar uma casa terá que fornecer um número de segurança social e outros materiais de qualificação. arquivos de crédito armazenados com os três relatórios agências de crédito, Experian, Equifax ou TransUnion são acessados ​​pelos bancos usando o SSN. A pontuação de crédito com base no histórico de crédito, os montantes da dívida, os saldos de cartões de crédito, outras dívidas grandes adquiridos são todos fornecidos para o banco para determinar o montante do empréstimo hipotecário. Anterior histórico de crédito também determina o interesse que o mutuário tem de pagar sobre o montante total do empréstimo. Duração do emprego, saldos bancários e o uso de um co-signatário também pode ser tomado em consideração quando se obter aprovação para um empréstimo bancário.