Programa de Identificação de Cliente e Patriot Act

Em 26 de outubro de 2001, o Patriot Act foi assinado em lei. Sob a Seção 326 do ato, todas as instituições financeiras são obrigadas a ter PIC no lugar. Além de verificar a identidade do cliente, as instituições financeiras devem agora também manter registros dessa informação verificada e rotineiramente verificar esses registros contra listas de organizações e indivíduos suspeitos de atividades terroristas conhecidos. As instituições financeiras foram obrigadas a entrar em cumprimento do presente regulamento até 01 de outubro de 2003.

As instituições financeiras, conforme definido na Lei Patriota, incluem uma extensa gama de empresas. De acordo com a Escola de Direito da Universidade de Cornell, as organizações que se enquadram na categorização instituição financeira incluem bancos segurados e comerciais, cooperativas de crédito, agiotas, agências de viagens, comerciantes de metais preciosos, e o Serviço Postal dos EUA. Sob esta extensa categorização, o Patriot Act tenta estender salvaguardas a uma ampla gama de transações financeiras.

regras mandato CIP que as instituições financeiras notificar os clientes sobre os requisitos de identidade Patriot Act ao abrir uma conta. Os clientes podem receber a notificação por meio de documentos recebidos ao abrir a conta ou ser informado diretamente por um funcionário da instituição financeira. As instituições financeiras também têm a opção de postar a exigência em seu site ou em outro local facilmente visível pelos clientes.

regras CIP exige que um mínimo de quatro pedaços de dados de identificação ser coletadas de novos clientes: nome, data de nascimento, endereço físico, e uma segurança social ou número de identificação fiscal. No lugar de um número de Segurança Social, fora dos EUA. Cidadãos que não têm vez se pode fornecer um número de passaporte, número de identificação alienígena ou qualquer outro documento número de identificação emitido pelo governo que leva a fotografia do cliente. As instituições financeiras têm a opção de solicitar informações de identificação adicional.

Segundo a Fundação elétrica Frontier, "As liberdades civis dos americanos comuns têm tido um tremendo golpe com esta lei." O Patriot Act ampliou definição do governo do terrorismo doméstico, e de acordo com a EFF, talvez injustamente "expande o escopo da vigilância com cheques reduzidos e contrapesos". Cineasta Michael Moore documentou algumas dessas preocupações em seu filme de 2004 "Fahrenheit 9/11".