Como arquivar uma CTR

Determinar se o cliente pode beneficiar de uma isenção. transações em dinheiro por parte dos bancos, entidades governamentais, empresas de capital aberto e quaisquer subsidiárias estão isentos de CTR. Os bancos também pode apresentar uma Denominação de forma Pessoa Isento para a maioria dos clientes de bancos comerciais que mantêm uma conta regular e conduzir um negócio que seria razoável envolvem operações em moeda grandes.

Determinar se a transação é reportável. Se o cliente não está isento ea transação envolve mais de US $ 10.000 em moeda corrente, deve ser relatado. Se o banco tem conhecimento de várias transações para um cliente em um dia útil que exceder esse limite, eles devem ser considerados uma única transação e relatados.

Obter o Relatório de Transações de moeda, Form 104, a partir do site do Financial Crimes Enforcement Rede na fincen.gov.

Preencha as informações solicitadas. Parte I da CTR identifica a pessoa que realiza a transação. Parte II do CTR detalha o tipo de operações e os montantes envolvidos. Parte III apresenta informações sobre a instituição financeira de relatórios.

Arquivar o formulário preenchido 104. A maioria das instituições financeiras deve arquivo on-line em bsaefiling.fincen.treas.gov. O formulário pode também ser apresentado por correio para:

Empresa Computing Center Attn: CTR P.O. Box 33604 Detroit, MI, 48232