Finalidade da Lei do Sigilo Bancário

A Lei do Sigilo Bancário, aprovada pelo Congresso em 1970, identifica e impede atividades de lavagem de dinheiro no sistema bancário dos Estados Unidos. A BSA, em conjunto com as disposições do Patriot Act, também ajuda a identificar e deter actividades financeiras que apóiam o terrorismo. Sua finalidade primordial é evitar a erosão dos sistemas econômicos legítimos e o valor da moeda.

De acordo com o Financial Crimes Enforcement Network, a BSA obriga os bancos a apresentar relatórios sobre transações em dinheiro, quer individuais ou totais, que excedam US $ 10.000. Eles também devem apresentar para a compra de instrumentos financeiros, como títulos, que ultrapassam esse montante. Os bancos também têm de apresentar um Relatório de Atividade Suspeita quando detecta o que poderia ser o comportamento criminoso. Os bancos que não seguem as regras pode enfrentar um processo criminal.

Para evitar a aplicação da lei esmagadora, e ter em conta as empresas que se envolvem regularmente em transações em dinheiro legítimos mais de US $ 10.000, a Lei de Supressão da Lavagem de Dinheiro de 1994 criou regras de isenção. Empresas de capital aberto e agências governamentais nacionais, por exemplo, obter isenções. As regras também excluir determinados tipos de empresas, como as práticas de advocacia e corretoras de imóveis, de estatuto de isenção.