Requisitos de Relatório de transferência bancária

Sob a Lei do Sigilo Bank, as instituições financeiras devem manter registros apropriados e relatórios de arquivo que envolvem certas transações monetárias. A lei prescreve normas que obriguem a divulgação de atividades específicas, incluindo o uso de transferências bancárias para enviar e receber dinheiro. As instituições financeiras usar os relatórios de transações de moeda e relatórios de atividades suspeitas como o principal meio para atender às exigências da Lei.

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Enviar e receber dinheiro através de transferências bancárias cai sob transação de moeda. Assim, os bancos devem registrar informações sobre seus clientes quando eles processar transferências bancárias. Informações que eles registro inclui o nome do cliente, endereço físico, data de nascimento e número de Segurança Social. Se o cliente é um não-residente, o banco deve registrar um número de identificação de contribuinte.

O banco também precisa tomar nota da documentação utilizada para verificar a identidade do cliente. A simples menção de que o banco sabe que o indivíduo é insuficiente. O relatório deve incluir o número da conta do remetente e da quantidade e tipo de transação. Ele também deve incluir o país de origem e o equivalente em dólares EUA da moeda estrangeira na data da transação.

Os bancos devem apresentar relatórios de transações de câmbio para transferências bancárias superiores a US $ 10.000. Se várias transferências bancárias são processados ​​para a mesma pessoa, o banco deve tratá-los como uma única transação, e deve relatar as transferências, se a soma for superior a US $ 10.000. No entanto, se essas transações são para várias empresas de propriedade de uma pessoa, as transações não são agregados. Isto é devido a presunção de que incorporou as empresas são pessoas independentes, de modo que cada negócio é tratado separadamente.

Algumas organizações podem qualidade para isenção de transação moeda de reporte. Estas entidades se enquadram tanto os Fase I ou Fase II categorias de isenção. Fase I isenções são concedidas aos bancos para a extensão das suas operações domésticas. As agências governamentais e entidades que exerçam autoridade governamental dentro os EUA também se qualificam.

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Os bancos devem apresentar um relatório sobre a sistema de e-depósito Lei do Sigilo Bancário isentar as sociedades elegíveis. Este relatório é devido no prazo de 30 dias da primeira transação do banco com a empresa isentos.

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Mesmo que uma empresa não cumprir os critérios de isenção Fase I, ele ainda pode ser elegível para isenções CTR. Estas empresas incluem clientes de folha de pagamento e as empresas não cotadas. empresas não cotadas elegíveis incluem empresas que realizam grande operação de dólar com um banco isentos. Apenas as operações domésticas dessas empresas beneficiar de uma isenção. Além disso, eles devem ser empresas dos EUA ou registrado para realizar negócios nos Estados Unidos. clientes da folha de pagamento são as empresas que retirar dinheiro para pagar os funcionários norte-americanos. Eles também devem ser corporações dos EUA.