Como gerenciar várias contas bancárias

Escolha uma das suas contas bancárias. Criar um novo arquivo para a conta. Identificar a conta pelo seu número de conta. Usando a última instrução recebida para gravar o saldo de abertura.

Registrar todas as transações para o período de extrato bancário incluindo depósitos, cheques emitidos, as taxas bancárias e juros. Cada transação deve, no mínimo, incluir uma data, beneficiário e da quantidade.

Adicionar o máximo de detalhes para cada transação como desejado. Para depósitos, incluem a origem do depósito. Para cheques, incluem o tipo de pagamento, como uma visita de cartão de crédito, hipotecas ou o médico para além de quaisquer memorandos aplicáveis. Para as taxas bancárias, incluem a razão a taxa foi incorrido na seção memorando. Para os juros ganhos, incluem o período o interesse se aplica.

Criar novos arquivos para suas outras contas bancárias. Identificar as contas com os seus números de contas específicas. Registrar todas as transações que você fez para a conta anterior.

operações de transferência, se possível, a partir de suas contas bancárias. Os bancos que oferecem serviços bancários on-line geralmente permitirá que você baixe transações em seu software. Isso é útil se você deseja capturar muitas transações e não quer entrar em cada transação para explicar individualmente cada um. Alternativamente, você pode configurar cada conta bancária, digitando manualmente as informações e depois de baixar as transações a cada mês.

Criar relatórios que analisam os gastos e poupança em intervalos de tempo regulares. Um benefício para software de gerenciamento de dinheiro é que os relatórios são criados facilmente e pode ser personalizado. Se você personalizar um relatório, você pode salvar os parâmetros para usar novamente em uma data posterior. Relatórios irá ajudá-lo na gestão da actividade em todas ou algumas das suas contas.