O que é correspondente a Pagar através de uma conta Nested?

Um correspondente a pagar através de uma conta aninhada é um arranjo usado por alguns para movimentar o dinheiro entre as instituições financeiras em países estrangeiros e instituições financeiras nos Estados Unidos. Uma conta correspondente é um mantidos em um banco EUA por um institucional financeira estrangeira torna-se uma conta de "nested", quando essa instituição permite outro acesso instituição financeira para a conta.

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contas aninhados envolvem bancos estrangeiros ou instituição financeira que têm acesso a investimentos e ativos norte-americanos por contas de outra instituição financeira estrangeira com bancos norte-americanos. Essencialmente, isso permite que instituições financeiras estrangeiras tenham acesso anônimo para o sistema bancário americano, porque os bancos norte-americanos ver as transações como vindo de canais estrangeiros legítimos.

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Muitas vezes, as instituições financeiras estrangeiras querem aproveitar as melhores ofertas, melhores condições ou melhor regulamentação, fazendo alguns negócios nos Estados Unidos. Além disso, o negócio é muitas vezes mais fácil ou mais barato quando feito através de uma instituição financeira EUA ao invés de uma instituição estrangeira fazê-lo diretamente. Um aspecto importante é claramente transferências internacionais de fundos, mas as contas em território EUA também podem ajudar com compensação de cheques, troca de moeda e empréstimos. Quando feito por motivos comerciais legítimos, como a atividade da conta correspondente nested é geralmente benigna.

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A maior preocupação legal possível do ponto de vista EUA é evitar permitindo a lavagem de dinheiro através de teses correspondente a pagar através de acordos de contas aninhadas. Os bancos estrangeiros e outras instituições financeiras em geral, não estão sujeitos ao mesmo nível de supervisão, como nos Estados Unidos. O Instituições Financeiras Conselho Federal Exame afirma que quaisquer relações que os bancos norte-americanos têm com entidades estrangeiras como correspondentes em países estrangeiros devem ser descritas em forma de contrato explícito com todos os detalhes incluídos. Correspondentes a pagar através de acordos de contas aninhadas têm sido utilizados por traficantes de drogas. Preocupado com o uso de contas aninhadas, alguns países estrangeiros também têm colocado em procedimentos anti-lavagem de dinheiro.

Há passos instituições financeiras norte-americanas podem tentar ficar um passo à frente de entidades estrangeiras que tentam mover o dinheiro anonimamente em bancos norte-americanos. bancos norte-americanos deve ter certeza de ter medidas de segurança apropriadas em torno da abertura de contas para muito identificar. bancos dos EUA também pode analisar as transações para monitorar picos de compra ou venda de certos ativos, bem como para a atividade não é normalmente associada com o titular da conta chamada. Visitas a instituições financeiras em outros países também são sugeridas.