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Como transferir IRA dinheiro para outra instituição sem pagar impostos

Transferência de fundos em um IRA diretamente de uma instituição financeira para outra é uma transação livre de impostos conhecido como uma transferência de administrador para administrador. Não há distribuição para o proprietário do IRA. No entanto, um rollover é uma distribuição de fundos de uma IRA ao proprietário da conta, que pode evitar o imposto de renda, depositando os fundos em outro IRA dentro de 60 dias. Apenas um capotamento por ano é permitido envolvendo o mesmo IRA. Esta restrição não existe para uma transferência administrador para administrador.

Coisas que você precisa

  • número de conta e nome para IRA que o dinheiro é transferido para
  • extrato de conta de IRA que o dinheiro está transferindo de
  • Descrição dos títulos de transferência
  • Quantidade de dinheiro transferindo

Passos de transferência



  • Entre em contato com a instituição financeira que recebe a transferência.



  • Confirmar com a instituição de acolhimento que os títulos de transferência são elegíveis para a realização de uma conta nessa instituição. Alguns fundos de investimento, por exemplo, não são elegíveis para contas em determinadas instituições financeiras.



  • Preencha o formulário de transferência necessária com a instituição receptora. Isto irá identificar a conta a receber a transferência, a instituição e conta de envio da transferência e os valores mobiliários ou a quantidade de dinheiro transferência. instruções de transferência pode simplesmente indicar que todos os títulos e dinheiro está transferindo.

  • Fornecer à instituição destinatária da transferência com uma cópia de um extracto de conta recente da instituição de origem da transferência.

dicas avisos

  • Dica 1: A instituição que recebe a transferência irá iniciar a transferência administrador para administrador. O proprietário IRA não é obrigado a entrar em contato com a instituição de origem da transferência.
  • Dica 2: Se qualquer fundo mútuo não é elegível para o IRA na instituição financeira receber, deve ser vendido na conta na instituição de origem antes que o dinheiro pode ser transferido. Dinheiro da venda é transferido em vez do fundo mútuo inelegíveis.
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