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Como transferir fundos de aposentadoria para outro fundo

Transferindo sua poupança de aposentadoria de um fundo para outro é relativamente fácil de realizar, sem incorrer em taxas substanciais ou penalidades fiscais. As duas opções para a transferência de uma conta de aposentadoria de uma instituição para outra são capotamento e uma transferência administrador para administrador. Securities and Exchange Commission (SEC) e Internal Revenue Service (IRS) regulamentos mandato que o processo de transferência de ser livre de taxas e ser rápido.



  • Determine se você vai pedir um rollover ou uma transferência administrador para administrador. Se você optar por uma transferência capotamento, o titular da conta antiga vai escrever-lhe um cheque para o montante total da conta. Quaisquer títulos detidos na conta terá de ser liquidado antes de um capotamento. Depois de receber o cheque, você terá 60 dias para depositar os fundos em uma nova conta de aposentadoria antes de incorrer em penalidades fiscais graves. transferências de administrador para administrador mover o conteúdo de uma conta diretamente para outro sem penalidades ou exigências para liquidar títulos de tempo.

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    Selecione o banco de destino ou corretora para o qual você gostaria de mover sua conta de aposentadoria. Você também pode transferir o seu fundo de aposentadoria para outra conta na mesma empresa. Você pode transferir uma conta de 401k em um cliente de aposentadoria individual (IRA) ou transferir um tipo de IRA para outro, sem incorrer em penalidades para a retirada precoce. Selecione um banco ou corretora que tem uma reputação favorável com a SEC.

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    Continuar a fazer contribuições para a nova conta de aposentadoria. Se você transferidos ou rolou uma aposentadoria de um tipo para outro, será regida pelas regras de contribuição para o novo tipo. Os mandatos de IRS que você realizar apenas uma conta de aposentadoria administrador para administrador ou transferência rollover a cada ano.

  • Transferir fundos para fora de sua conta de aposentadoria em uma conta de corretora ou banco convencional, se você não se importa de pagar as penalizações fiscais. Se você não tiver transferido uma conta de aposentadoria em 12 meses, você pode transferir dinheiro de suas contas de aposentadoria, sem pagar quaisquer penalidades se você trocar o dinheiro no prazo de 60 dias.

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