Como combinar um Rollover & tradicional IRA

Combinando um capotamento IRA com um IRA tradicional já existente é uma maneira de reduzir o número de contas de aposentadoria você possui e, assim, reduzir a quantidade de taxas que você paga em suas IRAs. Quando você rolar ativos que você está tirando dinheiro do plano de seu empregador anterior, como um 401k e movendo os ativos em um IRA tradicional. Se você já tem um IRA existente, você pode rolar esses ativos para a conta existente seguindo os mesmos procedimentos que você usaria para qualquer outro capotamento. Você pode até dar uma contribuição para o IRA tradicional no mesmo ano como o capotamento.

Contato com o administrador do seu empregador 401k e solicitar a papelada para um capotamento.
Preencher a papelada do seu administrador de plano. Solicitar uma distribuição completa através de um capotamento. Você não quer quaisquer impostos retidos, a renda nem penalidade. Enviar a papelada.
Confirme com o seu custodiante IRA tradicional existente que eles vão aceitar um capotamento em seu IRA existente. Não há regulamentação contra isso, mas alguns guardas não podem permitir isso e exigem que você abrir uma nova conta.
Distribua o cheque em seu IRA tradicional imediatamente. Você tem 60 dias a partir da data de liquidação para completar a rolagem e não incorrer em imposto de renda e penalidades.
Preencha o seu formulário 1040, linha 12, utilizando a quantidade definida no 1099R formulário que receberá sobre o capotamento.

dicas avisos

Certifique-se de que o nome em seu IRA existente é exatamente o mesmo que o seu plano de 401k. A verificação será feita a pagar ao nome no registro sobre a 401k e se não coincidirem, o cheque pode ser negado por seu custodiante IRA existente. Faça nome e endereço atualizações apropriadas antes de rolar os fundos mais.

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