Como converter uma anuidade para um IRA

Anuidades são um veículo de investimento planejamento de aposentadoria comum. Se uma pessoa tem uma anuidade através de seu empregador e, em seguida, deixa a empresa, ele tem o direito de tomar essa conta e obter o controle de investimento sobre ele. Ao fazer isso, é melhor para converter isso em um IRA para evitar o pagamento de impostos prematuramente. O dinheiro retirado de uma anuidade ou IRA antes de 59 1/2 idade terão penalidades aplicadas pela Receita Federal. O dinheiro retirado da conta após 59 anos de 1/2 é adicionado a renda bruta anual ajustado.

Obter sua declaração de anuidade existente de seu empregador. Solicitar rollover papelada de trustee anuidade do seu empregador para fazer um rollover IRA. (Anuidades muitas vezes exigem papelada, tanto do novo administrador rollover IRA e administrador do empregador confirmando o montante que o empregado é investido para.)
Encontrar um novo administrador IRA. Isto pode ser encontrado em seu banco local, uma corretora que você tem outras contas no ou uma empresa de comércio online. Exemplos de curadores do IRA são Chase Bank, Merrill Lynch ou E * Trade.
Completar a papelada para uma nova conta e rollover papelada. Certifique-se a nova conta tem o seu nome, endereço e número da Segurança Social listados exatamente o mesmo que a declaração original, caso contrário, isso pode impedir o capotamento. Faça 2 cópias deste documento, juntamente com a papelada concluída a partir do Passo 1.
Enviar cada trustee seu respectivo documento original com uma cópia da papelada do trustee oposto. papelada Rollover obtido no Passo 1 deve ser enviada diretamente para o administrador anuidade com uma cópia do formulário de sobreposição do novo administrador. A nova conta e rollover documentos originais a partir do Passo 3 deve ser enviada para o novo administrador com uma cópia da papelada da empresa anuidade.
Seguir-se com ambos os curadores para certifica-se de toda a papelada foi recebida e está em boas condições. A verificação será enviado a partir da empresa de anuidade que precisa ser depositado no novo IRA no prazo de 60 dias para se qualificar como um capotamento tax-free.

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