Como retirar de uma anuidade de aposentadoria

Estabelecer se todos os ativos da anuidade são tributáveis ​​ou apenas os ganhos. planos qualificados reduzir o lucro anual, fazendo a contribuição: IRAs, 403b, planos de redução salarial empregador. planos não-qualificados permitir contribuições, mas não recebem qualquer dedução de renda. distribuições de planos qualificados são 100 por cento tributável, mas apenas rendimentos são tributáveis ​​nos planos não-qualificados.

Calcule quaisquer taxas de entrega você será avaliado para a distribuição. A taxa de entrega é uma taxa para retirada de fundos para fora da anuidade antes do prazo do contrato a ser concluído. taxas de entrega pode começar tão alto quanto 15 por cento em um ano e diminuir com cada aniversário até atingir zero.

Contacte o administrador de anuidade por telefone ou pessoalmente. Pedido de documentos para uma distribuição. Confirmar quaisquer taxas de entrega e retenção do imposto exigido para planos qualificados.

Preencher a papelada e enviá-lo ao administrador da anuidade. Você pode levar uma distribuição total ou parcial ou decidir tomar pagamentos regulares. Escolha a opção que se adapte às suas necessidades.

Arquivar seus impostos com formulário 1040 e observe a distribuição na Linha 16 com base na quantidade listada no 1099-R enviados para você pelo administrador anuidade.