Como obter um 401 (k) em um CD banco

A 401 (k) pode ser uma ferramenta maravilhosa de investimento para a aposentadoria. Eventualmente, você vai precisar acessar o dinheiro e você pode optar por transferir seus ativos para um certificado de depósito bancário. Isso geralmente acontece porque você se aposentou ou deixou seu trabalho. Quando chegar esse tempo, você terá várias opções para completar sua transferência. Este é apenas um método que você pode usar, e requer que você entrar em contato com seus 401 empresa (k) gestão de primeira.

Coisas que você precisa

401 (k) o número da conta
número de telefone a empresa gerenciar seus ativos
Endereço da empresa gerenciar seus ativos
informações de contato do banco

Determinar a instituição financeira ao qual você gostaria de transferir seus 401 fundos (k). Cada banco oferece diferentes taxas e condições de CDs, então você vai querer falar com vários para encontrar a melhor taxa. A taxa não deve ser sua única consideração. Às vezes, os bancos vai exigir certas coisas, como uma conta corrente, para obter uma boa taxa. Isso nem sempre é a melhor opção se o banco só está oferecendo um pequeno aumento percentual.
Contactar ou visitar um representante da empresa de gerir o seu 401 (k). Diga-lhe que você gostaria de agendar uma transferência do seu 401 (k) para outra instituição financeira e precisa começar a papelada necessária. Se você está transferindo seu dinheiro para uma conta qualificado como um certificado IRA de depósito, certifique-se de dizer-lhe que ele vai ser um rollover de seus ativos. Se a transação não será processada dessa forma, você poderia pagar impostos ou multas (se você estiver sob 59 1/2) em sua retirada.
Visite o banco que você escolheu e informá-lo que você estará transferindo seus ativos lá. O banqueiro vai lhe fornecer um número de conta para incluir em seu documento de transferência. Manter toda a papelada e seu número de conta em um arquivo acessível, bem como as informações de contato para o banqueiro com quem você trabalhou.
Esperar para pelo menos duas semanas para o cheque para chegar ao seu banco. Poderia ser até mais. A 401 (k) da empresa irá processar sua papelada e enviar um cheque para o seu banco. Se você está transferindo seu dinheiro como um capotamento, o cheque deve ser pago ao fim de sua instituição financeira "para o benefício de (seu nome)." Isso ajuda a criar uma trilha de papel para fins fiscais.
Ligue para o seu banqueiro para se certificar de que ele recebeu o cheque. Uma vez que ele faz, ele vai deixar você saber o procedimento para concluir a transação com a sua instituição financeira. Com a maioria dos bancos, você terá que visitar um ramo e assinar a papelada final.
Mantenha cópias de toda a documentação de sua empresa de 401 gestão (k), bem como o banco. Pergunte ao seu banqueiro para dar-lhe uma cópia do cheque de seus registros no caso de surgirem quaisquer problemas quando é hora de fazer seus impostos.

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