Como transferir um IRA Fora da TIAA-Cref

Transferir De TIAA-Cref é fácil

• 
  
  

  Pesquisa onde pretende transferir o seu IRA da TIAA-Cref. Empresas como a Charles Schwab, Fidelity e todas as principais instituições bancárias gostaria de gerenciar suas contas de aposentadoria, mas nem todas as empresas são criados iguais.

  
  
  
  

  Lembre-se, todas essas empresas estão no negócio de fazer dinheiro, assim eles vão cobrar taxas. Cada empresa pode fornecer-lhe com um prospecto que cobre suas taxas e seus veículos de investimento permitidos. Faça sua pesquisa e encontrar um que não só irá permitir que você investir no que você quer, mas também vai cobrar um preço justo.

• Uma vez que você está confortável com uma empresa financeira em particular e suas ofertas de produtos, você precisa solicitar um pedido IRA e formulário de transferência. Este formulário será usado para abrir seu novo IRA e também irá instruir a sua nova empresa financeira para transferir suas contas a partir TIAA-Cref.

  
  
  
  

  Ao mesmo tempo você teve para solicitar formulários de papel para ser enviado a você. Agora, muitas empresas ou terá um formulário que você pode preencher on-line, ou a capacidade de baixar os formulários para você imprimir em casa. Em qualquer caso, não hesite em dar a sua nova empresa uma chamada. Eles serão cuidar de seu dinheiro, tão à vontade para fazer qualquer pergunta que você tem.

• 
  
  

  Depois de ter recebido ou impresso o formulário de aplicação e transferência, você precisará preenchê-lo. Você vai precisar de suas informações de conta da TIAA-Cref, e dependendo da sua nova institucional financeira eles também podem exigir que você enviar um comunicado recente que você recebeu de TIAA-Cref. Preencher os formulários, anexar a declaração, e depois enviá-lo em sua nova instituição financeira.

  Dependendo do seu nível de conforto, você pode querer considerar o envio de sua aplicação e transferência de informação, quer através de entrega de noite, ou pelo menos pagar a confirmação da entrega. Este pacote tem um monte de suas informações pessoais, e embora seja um crime federal para mexer com o e-mail, você quer garantir que sua informação privada fica para onde ele deve ir.

• Uma vez que o pacote foi recebido por sua nova instituição financeira, que deve processar a transferência para você. Esta transferência é conhecido como um administrador a confiar a transferência, e se possível eles vão tentar transferir a propriedade de seus investimentos para que eles não terão de ser liquidados e depois transferidos como dinheiro. Esteja ciente de que isso pode acontecer, mas a sua nova instituição financeira será mais do que feliz em ajudá-lo com novas opções de investimento.