Que licença é necessária para vender Life Insurance & Financial Instruments?

Quando você está pensando em entrar no negócio de serviços financeiros, você precisa ser licenciado. Diferentes produtos financeiros exigem licenças diferentes. Se você não tem a licença correta para o produto que você quer vender, você poderia ser multado ou de outra forma impedidos de vender ou fazer recomendações sobre o produto financeiro em questão.

Vídeo: 97% Owned - Economic Truth documentary - Queuepolitely cut

licenças de seguro de vida são necessárias em cada estado antes de oferecer ou fazer uma recomendação para comprar ou vender um seguro de vida. A mesma licença usada para o seguro de vida também é usado para seguro de saúde. Você deve passar por um exame de estado e ter suas impressões digitais coletadas pelo estado antes que você vai emitir uma licença. A cada dois anos tem de recertificação para a sua licença e completar um mínimo de 15 horas de crédito de educação continuada. Você também deve levar um estado monitorados teste de educação continuada.

seguro de vida variável combina aspectos de investir em fundos mútuos, juntamente com aspectos de seguro de vida tradicional. Por esta razão, você vai precisar de pelo menos uma licença série 6 a vender contratos de variáveis ​​como o seguro de vida variável e anuidades variáveis. Ao contrário da licença de seguro de vida, você deve participar de treinamentos elemento empresa trimestral para manter a sua licença e passar por um teste de educação continuada.

Vídeo: Dragnet: Eric Kelby / Sullivan Kidnapping: The Wolf / James Vickers

Vídeo: Suspense: Blue Eyes / You`ll Never See Me Again / Hunting Trip

Os fundos mútuos requerem uma licença Série 6 e Série 63. Os fundos mútuos são um conjunto de ações, e às vezes ligações, que partilham um objectivo de investimento comum. Estes investimentos são investimentos de derivativos porque eles não representam ações individuais ou obrigações e que não são gerenciados por você diretamente. Em vez disso, eles são conjuntos de activos geridos por um gestor de fundos que podem negociar ativamente os investimentos incorporados ou simplesmente "buy and hold" (também chamado de investimento passivo) os investimentos. Como a série 63, você deve assistir às sessões de treinamento de elementos firmes trimestrais e passar por exames de educação continuada nestas sessões.

Venda de ações e títulos requer uma licença Série 7. Uma licença Série 7 é uma licença de corretor da bolsa. Com isso, você poderá fazer recomendações quanto ao que ações ou títulos para comprar. Você age como o vendedor que vende o investimento diretamente para seus clientes. A licença Série 7 tem seus próprios requisitos de educação continuada separadas, bem como requisitos do exame. Deve-se notar que, enquanto uma licença Série 7 é obrigado a vender ações e títulos, ele realmente lhe permite vender todos os tipos de produtos de investimento excepto seguros.