Definição Conselheiro Financeiro

Um conselheiro de crédito ajuda os clientes a gerir o seu dinheiro. Os clientes entrevistas conselheiro sobre seus hábitos de dívidas, contas, renda e gastos. Uma vez que ele recebe a informação, o conselheiro de crédito calcula sua taxa de rendimento-to-dívida. Em seguida, ela desenvolve um plano para ajudar os clientes a pagar as dívidas. Além disso, o conselheiro da dívida ensina clientes como falar com cobradores, criar um cronograma de pagamento e evitar novas dívidas. Ele pode entrar em contato com cobradores ou abrir uma conta corrente em nome dos clientes, de acordo com Procuro Carreira.

O conselheiro ajuda financeira explica e aconselha um indivíduo e / ou seus pais sobre os tipos de ajuda disponíveis para pagar a faculdade. O conselheiro normalmente se senta com o indivíduo --- se um estudante do ensino médio ou um adulto --- e olhares sobre um pedido de ajuda financeira. Durante a conversa, ela discute o tipo de subvenções e empréstimos estaduais e federais e bolsas universitárias que estão disponíveis. Se o indivíduo é elegível, o conselheiro ajuda financeira calcula quanta ajuda o indivíduo pode receber. Uma vez que a pessoa aceita a ajuda financeira, o conselheiro faz com que os fundos disponíveis para o indivíduo a comprar livros e pagar taxa de matrícula. Ele também pode se sentar em uma comissão que verifica o progresso acadêmico dos alunos, tais como número de retiradas de classe ou média de pontos para garantir que eles estão cumprindo os requisitos de ajuda financeira.

O conselheiro de investimento auxilia os clientes a alcançar seus objetivos financeiros. O conselheiro faz perguntas clientes para entender suas necessidades e situação financeira atual. Em seguida, ela educa seus clientes sobre os melhores investimentos para fazer seu dinheiro crescer. Ele pode verificar periodicamente se em clientes ou modificar os seus planos financeiros, de acordo com Procuro Carreira.

Um conselheiro financeiro normalmente precisa de um curso de graduação para trabalhar em ajuda financeira, aconselhamento pessoal ou crédito. De acordo com CVTips, um conselheiro de crédito deve ter um grau de financiamento, ecologia humana ou de negócios. No entanto, um conselheiro de ajuda financeira, de acordo com o Edu Programa Advisor, precisa de um diploma de bacharel em finanças ou aconselhamento e pós-graduação. Um investimento ou conselheiro pessoal também precisa de um diploma de bacharel.

Um conselheiro financeiro precisa a capacidade de comunicar de forma eficaz com os clientes. Isto inclui a capacidade de ouvir, compreender e entender o que os clientes dizem. O conselheiro deve ter habilidades para resolver problemas para analisar, identificar e encontrar soluções para os dilemas dos clientes.