Um associado de serviços financeiros usa técnicas de vendas e contabilidade, finanças ou habilidades fiscais para recomendar idéias de investimento e apólices de seguro para os clientes. Ele também pode vender soluções de banco de investimento para clientes institucionais de uma empresa de corretagem. Ele normalmente tem um grau da faculdade de quatro anos em finanças ou análise de investimentos.
O associado típica revê um dados financeiros, metas de investimento e perfil de risco do cliente, e recomenda fiscal estratégias de planejamento e idéias de investimento. Ela pode rever informação e investimento metas financeiras a 68-year-old aposentado do médico a recomendar uma apólice de seguro de vida adequada e uma estratégia de planeamento fiscal, por exemplo.
Um diploma universitário de quatro anos em contabilidade, finanças ou investimentos é a broca. Como um vendedor, no entanto, ele também pode ter um fundo de artes liberais, com ênfase em comunicação. Um grande marketing, por exemplo, pode tornar-se um associado de serviços financeiros depois de participar de cursos de formação prática. As agências governamentais e reguladores estaduais, como a Securities and Exchange Commission, exigem um associado de serviços financeiros para fazer um exame profissional e manter uma licença ativa.
Os níveis de remuneração normalmente depender da experiência, indústria, clientes atendidos, e formação acadêmica. O Bureau of Labor Statistics informa que o salário médio anual de serviços financeiros associados foi de US $ 71.720 em 2012. Para serviços financeiros associados em cargos gerenciais, os níveis salariais pode ser maior. salário médio, excluindo opções de dinheiro e ações, de gestores financeiros foi de US $ 109.740 em 2012.
mobilidade ascendente é baseada no desempenho, necessidades de negócios, certificação profissional e credenciais acadêmicas. Um associado de serviços financeiros pode ser promovido rapidamente, buscando três certificações: Série 3, um de commodities nacionais futuros examination- Series 51, necessário para títulos do fundo municipal principals- limitada e Series 55, necessário para representantes limitados comerciante equidade.
O trabalho típico de serviços financeiros é altamente competitivo por causa dos salários e mobilidade ascendente. Assim, exige um enorme compromisso de tempo para se manter competitivo. Ele pode trabalhar em fins de semana para cumprir as cotas de vendas mensais ou trimestrais, e viajar para se encontrar com clientes. O aumento do emprego é a média para todas as indústrias até 2022, mas a competição por esses postos de trabalho é intenso, alerta o BLS.
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