Como realocar ativos em fundos de investimento

Retire todas as suas declarações de fundos mútuos. É melhor trabalhar com declarações resumo de fim de ano, mas se aqueles que não estão disponíveis, você pode usar as declarações mais recentes que você tem. Apenas certifique-se que todas as suas declarações de fundos mútuos são para o mesmo período de tempo.

Divida suas declarações entre fundos de ações, fundos de obrigações e investimentos de renda fixa. Você vai precisar de ter uma imagem clara da sua alocação de ativos atual antes de começar a realocar os seus fundos.

Use uma calculadora ou um programa de planilha para somar a quantidade de dinheiro que você tem investido em cada classe de ativos - ações, títulos e investimentos de renda fixa, como os fundos do mercado monetário. Adicione-se todas as três categorias para obter o total que você tem investido.

Divida o total para cada categoria pelo total que você tem investido para obter o seu percentual para cada categoria. Por exemplo, se sua carteira total é de US $ 100.000 e você tem R $ 50.000 em fundos mútuos de ações, você teria uma ponderação de 50% no mercado de ações.

Determinar se a sua alocação de ativos atual é adequado para a sua idade e seus objetivos. Se você é muitos anos longe da aposentadoria, pode fazer sentido ter uma grande porcentagem no mercado de ações, mas se você pode precisar do dinheiro nos próximos cinco a 10 anos, você pode querer escalar para trás a sua exposição a acções.

Determinar quanto de sua carteira deve ser dedicado a cada classe de activos, entre em contato com sua empresa de fundo mútuo para fazer os ajustes necessários. Por exemplo, se o seu portfólio atual é de US $ 100.000 e US $ 50.000 está em seu fundo de ações, você pode mover $ 10.000 a partir do fundo de ações para o fundo de obrigações de reduzir a sua exposição a acções.