Qual é o valor de uma Análise Portfolio?

Realizando uma análise de portfólio permite-lhe garantir que você tenha o equilíbrio correto de ações, títulos e dinheiro em sua carteira. Há muitos fatores que determinam o que sua alocação de classe de ativos deve ser. Alguns dos fatores são a sua idade, a sua tolerância ao risco, o seu rendimento e a quantidade de tempo até que você se aposentar.

A análise de portfólio também garante que está devidamente diversificado entre os setores da economia. Sua carteira não deve ser concentrada em um ou dois setores. Em vez disso, os investimentos devem ser alocados para muitos setores da economia, tais como tecnologia, saúde, transporte, serviços financeiros e energia.

Você deve analisar periodicamente cada investimento em sua carteira para garantir que ainda é um bom investimento. Inspecionar as demonstrações financeiras de cada empresa, e ler relatórios de pesquisa de Wall Street sobre seus investimentos. Considerar a venda de investimentos que não atendem aos seus critérios.

Muitos corretores têm ferramentas online que podem ajudá-lo a analisar a sua carteira. Estas ferramentas vão proporcionar uma repartição das classes de ativos e diversificação de sua carteira. Essas ferramentas fornecem uma maneira rápida e conveniente para manter no topo de sua carteira de investimentos.

É especialmente importante para analisar a sua carteira de investimentos durante tempos de turbulência no mercado de ações. condições gerais do mercado podem mudar rapidamente e a saúde das empresas individuais podem deteriorar-se rapidamente. Embora possa ser doloroso para analisar a sua carteira durante um período de mercado em queda, é vital para o fazer.