Couch Potato Vs. Portfolio Fundo de Índice equilibrada

A carteira conceito couch potato envolve investir quantidades iguais em um fundo de índice de ações e um fundo de índice de títulos. Um investidor com este portfólio é esperado para sair do sofá uma vez por ano e re-equilibrar os valores em cada fundo de volta para 50/50. Ações como representados pelo fundo de índice de ações historicamente têm fornecido retornos mais elevados com maior volatilidade. Bonds assegurar um rendimento estável, sem grandes períodos de retorno negativos do mercado de ações. Um fundo de índice equilibrada também terá seu portfólio dividido entre ações e títulos.

O uso de uma carteira equilibrada e regular, re-equilíbrio permite ao investidor ter lucros quando o mercado de ações é alto e automaticamente comprar no mercado quando ele caiu. A abordagem equilibrada também vai manter a carteira global de tomar um grande declínio quando o mercado de ações cai. Por exemplo, Scott Burns observa em um artigo de fevereiro de 2009 que em 2008, quando o mercado acionário caiu, a carteira básica couch potato perdeu 20 por cento, enquanto o fundo mútuo equilibrado média diminuiu 28 por cento, eo mercado de ações, representado pelo SP 500 diminuiu de 37 por cento.

A principal diferença entre uma carteira de batata de sofá e um fundo mútuo equilibrado é o controle da alocação e balanceamento. A equipe de um fundo de índice equilibrada gestão decide quanto alocar entre ações e títulos. Um investidor pode ser inconsciente quando a administração do fundo decide alterar a atribuição ou re-equilibrar o fundo entre ações e títulos. O investidor que escolhe um fundo de índice equilibrado como sua única opção de investimento nunca tem que sair do sofá.

A carteira couch potato permite que um investidor algumas opções de investimento adicionais quando comparado a um fundo de índice equilibrada. O investidor pode escolher quais os fundos de ações e fundos de obrigações que irão compor a carteira. Estas escolhas podem mudar a carteira para mais ou menos risco. Queimaduras também expandiu o conceito couch potato a mais do que apenas duas categorias de investimento. Um investidor que deseja exposição em diferentes categorias de investimento como o Real Estate Investment Trusts - REIT - ou ações de mercados emergentes poderia configurar uma carteira de batata de sofá com três ou mais fundos.

Usando o conceito couch potato requer a disciplina para re-equilibrar o portfólio como planejado cada ano. Às vezes é difícil para comprar ações quando o mercado caiu, ou vender cotas do fundo quando um investimento está indo muito bem. O investidor batata de sofá não pode querer sair do sofá quando a carteira está indo bem, mas este é o momento para fazer as mudanças para proteger o valor da carteira quando o mercado vira para baixo no futuro. A carteira de batata de sofá é apenas um passo mais difícil do que investir dinheiro em um fundo de índice equilibrada, mas o investidor deve ter certeza de levar isso um passo.