howhenno.ru

Como criar índice de referência para um fundo de aposentadoria equilibrada

Um fundo de aposentadoria equilibrada refere-se a uma carteira de títulos ou fundos mútuos que investem em pelo menos duas grandes classes de ativos ou tipos de segurança, ancoradas em torno de ações e títulos. Outras classes de ativos podem ser adicionados à mistura e estes podem ser mais elaboradas para alcançar maior diversificação ou outros objectivos de investimento. Independentemente disso, a percentagem de activos em carteira alocada para cada classe de activos irá variar de acordo com as metas e objetivos do investidor, investimento horizonte temporal e tolerância ao risco. Para ser eficaz, um índice de referência tem que acompanhar estas classes de activos na repartição das percentagens apropriadas ao longo do tempo.



Conteúdo

  • Dicas & avisos

    • Coisas que você precisa

    • classes de ativos de fundos de aposentadoria equilibrada e percentuais de alocação
    • S&P 500 Index 2010 desempenho de retorno total
    • Índice Barclays Aggregate Bond 2010 desempenho de retorno total


    • Identificar as classes de ativos e títulos que compõem o fundo de aposentadoria equilibrada. A estratégia de aposentadoria comum é contar com investimentos em ações e títulos.

    • Estabelecer a percentagem de activos líquidos investidos em cada classe de activos. Por exemplo, uma estratégia de fundo de aposentadoria defendida para os indivíduos que estão hoje entre as idades de 54 e 58 que planejam se aposentar no ano de 2020 é adotar uma alocação de carteira composta de ações e títulos, com 66 por cento investido em ações e 34 por cento em títulos. À medida que o indivíduo se aproxima da aposentadoria, a ênfase vai mudar em favor dos títulos.



    • Selecione os índices do mercado de valores mobiliários que melhor refletem as classes de ativos da carteira de aposentadoria e tipos de segurança e obter seus números totais de desempenho retorno para o intervalo de tempo aplicável. o S&P 500 Index mede o desempenho de retorno total de 500 grande capitalização stocks dos EUA. Ele é frequentemente usado como um proxy para o mercado total nos EUA porque abrange cerca de 75 por cento de acções dos EUA. De forma semelhante, os EUA Aggregate Bond Index Barclays é um critério vínculo amplo usado para medir o desempenho de retorno total de títulos dos EUA. Trata-se do grau de investimento dólar EUA obrigações expressas, incluindo os títulos do governo EUA, corporativos e hipotecas.



  • Calcular o índice de referência, usando o S&Índice P500 e Barclays Aggregate Bond Index. Para construir um índice de referência misturado para o ano civil de 2010, assumir o desempenho de cada índice e peso-lo em um / 34 por cento base 66 por cento. o S&P 500. devolvido 12,78 por cento em 2010, enquanto o Índice Barclays produziu um rendimento total de 6,5 por cento.

  • Calcular um índice de referência 2010 reflecte um retorno misturado como se segue: 12,76 por cento multiplicado por 66 por cento, mais de 6,5 por cento multiplicado por 34 por cento. O índice de referência de retorno resultante é de 10,6 por cento (8,4 por cento 2,2 por cento). Este é o critério para 2010 contra o qual o fundo de aposentadoria equilibrada deve ser comparado para fins de avaliação de desempenho relativo.

    • dicas & avisos

    • índices adicionais devem ser adicionados para refletir quaisquer classes de ativos adicionais que compõem o fundo de aposentadoria equilibrada, nas percentagens apropriadas.
    • Após o primeiro ano e cada ano subsequente, o índice de referência deve ser atualizado para refletir os últimos dados disponíveis. Isto se aplica tanto para os resultados de desempenho índice de alocação de ativos do fundo de aposentadoria equilibrada.
    • A variação significativa em qualquer ano entre os resultados alcançados pelo fundo de aposentadoria equilibrada e que o índice de referência pode sugerir um possível erro de cálculo. resultados da verificação duplas por recalcular o índice de referência.
    Compartilhar em redes sociais:

    Similar