Qual é a taxa de retorno sobre um fundo de índice?

Índice fundos de investimento podem ser classificados de acordo com a classe de ativos, geografia, indústria e dimensão dos investimentos corporativos. Por exemplo, um fundo de índice pode investir dentro de grande capitalização nos EUA ações de empresas de petróleo. Este fundo de índice é provável que possuem ações em ambos Exxon e Chevron.

Ao categorizar retornos para os fundos mútuos de índice, você deve se familiarizar com o risco versus recompensa perfis das principais classes de ativos. classes de ativos podem ser agrupados em títulos de crédito e de equidade. títulos de crédito incluem obrigações e mercado monetário ativos, que são realmente empréstimos feitos a instituições empresariais e governamentais. Equities relacionar com propriedade corporativa, e incluem ações.

Dentro de uma corporação, títulos de crédito levar reivindicações de ativos seniores. Isso significa que uma empresa falida é legalmente obrigada a pagar os seus credores antes acionistas receber dinheiro dos rendimentos de todas as vendas de liquidação de ativos. Devido a estes termos, você pode esperar colagem e do índice do mercado monetário de fundos para caracterizar a menos potenciais riscos e retornos quando comparado aos fundos de índice de acções.

empresas de análise, tais como Lipper e da Morningstar, pode ajudá-lo a classificar os fundos mútuos de índice conforme setor. Cada fundo mútuo será comparado a um índice de referência para você fazer comparações e antecipar retornos. Por exemplo, o S&P 500 Index é a principal referência para US grande índice de capitalização de fundos mútuos. Estes fundos investem em empresas termômetros, como Exxon e General Electric.

o S&P 500 afixou 11 por cento da média retornos anuais desde a sua criação 1957. o S&P 500 e os fundos de índice valor de grandes controlar o ciclo de crescimento económico, retirada e recuperação. o S&P 500 avançou até 21 por cento em 1999 durante o boom da tecnologia, e em seguida, por conseguinte, perdido 22 por cento do seu valor em 2002 em meio recessão. Stocks postou 29 por cento ganhos em 2003, o crescimento económico EUA retomada.

Todas as decisões financeiras carregam riscos distintos. Por causa de suas declarações relativamente baixos, os fundos mútuos de títulos e dinheiro índice de mercado são especialmente sujeitos a inflação, o que se traduz em perda do poder de compra de ativos. Enquanto isso, os fundos de índice de acções são especialmente volátil em meio a recessão, quando os lucros das empresas são fracas.

A carteira diversificada de fundos mútuos de índice podem ajudar você a gerenciar riscos e investir para o crescimento. Para a diversificação, a sua carteira pode incluir EUA estoque grande capitalização, títulos domésticos e fundos de índice de acções internacionais. fundos de obrigações gerar receitas de juros e retornos estáveis ​​para o seu portfólio na maioria das condições econômicas, enquanto os fundos de ações norte-americanos um bom desempenho durante uma forte economia doméstica. fundos internacionais fornecem exposição a mercados no exterior, que pode oferecer crescimento, quando os EUA está em recessão.