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Como Conduzir uma Análise de Portfolio

Se você tem uma carteira de investimentos, é importante saber se a sua diversificação corresponda aos seus objetivos. Para encontrar o seu nível de diversificação, você vai precisar para realizar uma análise de portfólio. Fazendo uma análise de portfólio vai permitir que você descubra onde seus ativos mentir, sejam eles grandes ações tampão, ações internacionais, ativos de renda fixa e assim por diante. análise de portfólio é uma ferramenta importante para novatos e experientes investidores para rastrear suas situações financeiras.

Coisas que você precisa

  • conexão de internet
  • A maioria declaração de corretagem recente
  • Calculadora (opcional)


  • Abra a sua declaração de corretagem mais recente. Se você tiver várias contas de corretagem, você terá de reunir informações de cada corretora, por isso tem todas as declarações disponíveis.

  • Em uma planilha ou um pedaço de papel, liste suas participações por classe de ativos. Muitas declarações incluem uma listagem de classes de ativos. Se você precisar de ajuda para determinar uma classe de ativos, visite um site como o Morningstar ou Yahoo! Finança. As classes de ativos mais comuns são norte-americanos de ações large cap, norte-americanos de ações small cap, ações internacionais, renda fixa (títulos) e dinheiro.



  • Adicione acima suas participações pelo valor do dólar em cada classe de ativos. Use o valor de mercado atual, e não o preço de compra, para determinar o total. Depois de ter cada classe do ativo total, adicione tudo até encontrar o valor total da sua carteira.



  • Usando os dados calculados na Etapa 3, calcular a percentagem do seu portfólio cada classe de activos representa. Por exemplo, se $ 1.000 de sua carteira de US $ 4.000 é investido em estoque internacional, que é de 25 por cento de sua carteira.

  • Opcionalmente, o gráfico a sua análise de portfólio. ferramentas de planilha como o Microsoft Excel pode desenhar um gráfico para você ver como seus investimentos quebrar.

    • dicas avisos

    • Usando um programa de planilha para conduzir a análise pode fazer os cálculos mais fácil.
    • Certifique-se de verificar a sua matemática para a exatidão e usar uma declaração recente para garantir a sua análise está correta.
    • Muitas empresas de corretagem irá realizar uma análise de portfólio para você de graça em seus sites ou incluí-lo em sua declaração. Aqueles são mais fáceis e muitas vezes mais preciso do que uma análise manual.
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