Como obter ajuda com um cartão de crédito de Investigação de Fraude

Como obter ajuda com um cartão de crédito de Investigação de Fraude

• Tipos de fraude de cartão de crédito

  
  
  

  Skimming é a prática de duplicar toda a informação disponível em um cartão de crédito durante uma transação comercial normal. Skimming é feito com um pequeno e escamoteáveis ​​dispositivo de mão que o cartão de crédito é executado através, capturando todas as informações pertinentes para processar as transações. A maioria das fraudes de cartão de crédito decorre de desnatação ao invés do uso ilegal de cartões de crédito roubados.

  fraude aplicativo está completando de um pedido de crédito com informações pessoais roubadas em um esforço para abrir uma conta usando a identidade de outra pessoa.

  
  
  
  

  takeover conta ocorre quando uma pessoa que não os contactos do titular do cartão legais do banco emissor para organizar uma mudança de endereço e solicita a emissão de um novo cartão.

  Cardação é o método de autenticar a validade de um cartão de crédito roubado --- geralmente com uma pequena compra online.

  Phishing é a prática de enviar e-mails à procura legítimos para os titulares da conta, instruindo-os a visitar um site spoof (um site que parece ser real) e autenticar o número da conta e / ou outras informações.

  
  
  
  

  fraude amigável ocorre quando o titular da conta real faz uma compra on-line e depois de receber a mercadoria, e arquivos de um falsificado, não-entrega do pedido de mercadorias. Porque prova de entrega pode ser difícil de provar, a reivindicação do titular do cartão é processado. O custo deste tipo de fraude traduz em taxas mais elevadas para todos os titulares de conta.

• Passos a tomar para investigação de fraude

  simples revisão de declarações de cartão de crédito deve ser conduzida em uma base mensal e declarações devem ser rotineiramente desfiado. Muitas vezes, pequenas cobranças indevidas passar despercebida pelos portadores de cartões e comunicação atempada de tais encargos é fundamental. Se um titular de cartão suspeita que sua conta tinha sido comprometida, a notificação deve sido dada ao banco emissor imediatamente.

  
  
  

  Verifique a transação é ilegítimo e não um descuido, ou hijacking (seqüestro é a prática de cobrar por um serviço depois de um período de teste gratuito em que o cancelamento é feito complicado).

  Entre em contato com o emissor diretamente, por telefone e manter um registro de todos os representantes nomes, datas e horários. Pedir informações específicas sobre a investigação e as políticas da empresa sobre mesmo. O titular do cartão devem também entrar em contato com os bens ou prestador de serviços para informá-los da acusação fraudulenta. Follow-up por escrito após a apresentação de cobrança fraudulenta (emissores de cartão de crédito muitas vezes vai exigir uma declaração por escrito) e destruir o cartão.

  Mude todas as senhas de conta de e perguntas de segurança imediatamente e notificar todas as três agências de crédito da transação fraudulenta por telefone e por escrito. O Reporting Act Fair Credit protege os titulares de contas de fraude e roubo de identidade. Os consumidores que suspeitam tanto cobranças fraudulentas ou roubo de identidade deve solicitar um relatório de crédito de todas as três agências e uma segurança "congelamento". agências de crédito estão autorizados a congelar arquivo de crédito do consumidor, mediante solicitação.

  Conclua Queixas e Affidavit da FTC roubo de identidade da vítima e ter a declaração com firma reconhecida. Uma cópia desta declaração devem ser disponibilizados para a aplicação da lei local para documentação. Pedido por escrito, cópias de qualquer documentação feita pelo banco emissor ou cartão de crédito e aplicação da lei.

• O que fazer depois foi concluído o inquérito

  Após a resolução da investigação, solicitar uma declaração da resolução, incluindo a descarga da dívida fraudulenta. Fornecer todas as três agências de crédito com uma cópia da declaração e manter cópias para referência futura.