Como relatar retiradas do IRA para o IRS

Recolher qualquer 1099-R formas que você recebeu. empresas de serviços financeiros são obrigados a emitir um 1099-R para cada conta IRA a partir do qual você fez uma retirada, e eles relatam essas informações ao IRS também. Você ainda são necessários para fazer o seu próprio depósito, no entanto, para manter essas formas como você recebê-los.

Verifique se as informações sobre o 1099-R recebe corresponda aos seus registos pessoais. Ocasionalmente, os erros são feitos, e é importante que você relate a quantidade correta de sua retirada.

Determinar a quantidade de distribuição que é passivo. Seu 1099-R deve incluir uma caixa mostrando o valor tributável. Se não, entre em contato com o seu consultor financeiro ou fiscal, ou consulte as instruções de preenchimento federais para formulário 1040 para determinar esse valor.

Digite o valor da retirada na linha 15 do formulário 1040. 15a Linha federal deve mostrar o montante total da distribuição, e Linha 15b é para o valor tributável da distribuição, se houver.

Form completa 5329 para determinar se quaisquer impostos penalidades são devidos. Se você estiver com mais de 70½ e ter retirado a menos do que a distribuição mínima exigida, ou se você é mais jovem do que 59½ no momento da distribuição, você pode dever um imposto penalidade. Se um imposto pena é devido, insira o valor na linha 58 do formulário federal 1040, de acordo com as instruções no Formulário 5329.