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Como ganhar dinheiro com a aposentadoria Quando terminado em Idade 55

Se você têm contribuído para uma planos de aposentadoria patrocinados pela empresa, como um plano de 401k ou 403b plano, você pode estar esperando para bater nele quando você está encerrado a partir de seu trabalho em 55. Se isso acontecer, uma exceção a retirada antecipada idade regras permite-lhe tirar o dinheiro da conta sem pagar uma penalidade-retirada antecipada se você se aposentar. No entanto, você ainda será responsável pelo pagamento de imposto de renda sobre a retirada.

Coisas que você precisa

  • formulário 1040
  • formulário 5329
  • Forma-R 1099
  • Solicitar uma distribuição do seu plano de 401k ou 403b em contato com o administrador do plano. Normalmente você terá que preencher um formulário de pedido de distribuição para obter o seu dinheiro fora da conta, e que o dinheiro será pago a você.



  • Form completa 5329 para documentar a quantidade de sua retirada e escrever "01" como o código ao lado de linha 2. Esta isenta a sua distribuição da pena-retirada antecipada de 10 por cento.



  • Informar o montante da sua distribuição em linha 16b de formulário 1040. Este montante conta como rendimento tributável.

  • Informar a quantidade de retenção de imposto de renda federal, encontrado na casa 4 do seu formulário 1099-R que você recebe no final do ano, na linha 61 do seu Formulário de 1040. Isto irá reduzir a sua responsabilidade fiscal.

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