Como calcular os impostos sobre seus levantamentos

Determinar se seus levantamentos são distribuições qualificadas ou não. Para 401k tradicional e planos tradicionais do IRA, as distribuições qualificadas incluem qualquer distribuição tomada depois de virar 59 1/2 anos de idade. Para Roth 401k planos e Roth IRAs, distribuições qualificados exigem que você seja 59 1/2 e que a conta ter sido aberta durante pelo menos cinco anos fiscais. Roth 401k e Roth IRA distribuições qualificadas sair livre de impostos. Passivos primeiros distribuições de qualquer conta incorrer uma penalidade de 10 por cento a retirada antecipada adicional.

Estimar sua renda tributável total para o ano, incluindo seus levantamentos tributáveis. rendimento tributável total inclui tanto o seu rendimento tributável tais como salários ou juros tributáveis ​​e as deduções você vai reivindicar em seus impostos de renda. Não inclua seus distribuições não tributáveis, como Roth IRA e Roth 401k retiradas plano qualificado.

Encontre o seu suporte de imposto de renda marginal utilizando as tabelas em IRS Publication 17 com base em seu status de arquivamento. Estas tabelas mudam anualmente para dar conta de mudanças na lei de impostos e inflação. Por exemplo, se você arquivado como single em 2010 e tinha US $ 90.000 no rendimento total tributável, sua taxa de imposto marginal é igual a 28 por cento.

Multiplique sua distribuição tributável pela sua taxa de imposto de renda marginal para calcular seus impostos você vai pagar em sua conta retiradas de aposentadoria. Neste exemplo, se retiraram US $ 4.830, multiplicar $ 4.830 por 0,28 para obter US $ 1352,40 no imposto de renda.

Multiplique sua retirada conta de aposentadoria por 0,1 para encontrar a pena de imposto de retirada antecipada que você terá que pagar se você tomou uma distribuição não qualificado. Neste exemplo, se a sua distribuição foi nonqualified, multiplicar $ 4.830 por 0,1 para encontrá-lo seria dever um adicional de $ 483 no imposto sanções retirada antecipada.