Você pode descontar um cheque a um único proprietário?

O Internal Revenue Service atribui números de identificação fiscal para entidades empresariais utilizados para fins fiscais, da mesma forma que os indivíduos usam números de Segurança Social. Os bancos não cheques a pagar a entidades por causa de questões de responsabilidade relacionadas com permitindo que uma pessoa para aceitar dinheiro em nome da empresa sem fazer os fundos disponíveis para todas as partes relacionadas. Além disso, os bancos não querem cair falta de leis de IRS relacionadas com auxiliando a evasão fiscal se verifica empresários de dinheiro para evitar a renda declarar.

Muitos empresários em nome individual usar seus números de Segurança Social pessoais para o seu negócio, mesmo que estabelecer um nome fictício negócio. Do ponto de vista fiscal, o proprietário e os negócios são os mesmos. A caixa de banco não pode determinar se um cheque foi feito a pagar a um único titular como um indivíduo ou como uma pessoa fazer negócios. Portanto, a maioria dos bancos cheques a pagar aos empresários em nome individual. No entanto, se a linha de beneficiário apresenta o nome fictício do negócio em vez do nome do indivíduo real, a maioria dos bancos se recusam a descontá-lo.

Muitos bancos têm políticas de prevenção caixas de cheques ou permitindo que os proprietários de negócios para depositar cheques com dinheiro de volta. Em alguns casos, os funcionários do banco fazem acomodações para os proprietários do negócio, permitindo-lhes fazer o depósito e imediatamente retirar fundos formar a conta, embora o depósito ainda não postou. Este procedimento deixa o banco em risco se o cheque rejeições, mas permite que os funcionários do banco para manter boas relações com os clientes empresariais estabelecidas.

Alguns únicos cheques proprietários de dinheiro para evitar depositá-los em suas contas, o que aumentaria sua renda e incorrer em impostos. A Receita Federal exige que os bancos para completar os relatórios de transações de moeda se alguém realiza transações em dinheiro que totalizam mais de US $ 10.000 em 24 horas. Além disso, os funcionários do banco devem preencher relatórios de atividades suspeitas para valores abaixo de US $ 10.000 se eles acreditam que um indivíduo desperta suspeita ao realizar uma transação. funcionários do banco podem completar SARs se eles acreditam que um indivíduo tem a intenção de descontar um cheque para evitar pagar impostos.