Procedimentos para Aceitar cheques pessoais

Cheques pessoais fornecer uma maneira fácil para os clientes a fazer compras sem ter dinheiro na mão. No entanto, eles também tornar mais fácil para os clientes a obter produtos e serviços antes que eles tenham dinheiro no banco para pagar por eles ou até mesmo usar cheques que são inválidos ou não pertencem a eles. Ter uma política para aceitar cheques pessoais podem ajudar proprietário de uma empresa para recolher dinheiro que uma verificação de saltos, rastrear um indivíduo que apresentou um cheque e evitar aceitar cheques em primeiro lugar.

Aceitar cheques pessoais pode ser arriscado para um empresário, mas você pode diminuir suas chances de receber um cheque sem obtendo a devida identificação de qualquer pessoa que tenta pagar com cheque pessoal. Isto significa pedindo para ver a carteira de motorista do cliente ou um cartão de identificação do estado com uma foto postada sobre ele. Com a identificação com foto na mão, olhar para o cliente e certifique-se a pessoa que apresenta o cheque é a mesma pessoa na fotografia da carteira de motorista.

É uma boa idéia para manter um registro de número da carteira de motorista da pessoa que apresentou o cheque. Você pode fazer isso copiando número da carteira de motorista do cliente para o cheque ou por fotocópia da licença. Além disso, fazer uma fotocópia do cheque antes de depositá-lo no banco. Desta forma, você tem a informação que você precisa na mão caso os saltos de seleção. Verifique se o nome e endereço na carteira de motorista corresponde ao nome e endereço no cheque. Se o endereço não corresponder, pedir uma segunda forma de identificação.

Se um cheque pessoal salta ou o cliente pára de pagamento sobre ele, você pode precisar entrar em contato com ele ou passar suas informações junto às autoridades. Obter informações de contato do cliente antes de aceitar o cheque. Se o seu nome e endereço é no cheque, por exemplo, solicitar o seu número de telefone de casa. Você pode perguntar para um endereço de e-mail ou outras informações de contato também.

Uma política de negócios cheque pessoal deve incluir procedimentos para examinar um cheque. Alguns empresários podem cometer o erro de aceitar cheques pessoais muito rapidamente, sem examiná-los. Certifique-se de que o cliente tenha preenchido o check-out completo, incluindo o valor total da compra, o seu nome ou nome da empresa ea data da compra, e assinatura. Comparar a assinatura contra a assinatura no documento com foto. Procure marcas d`água que podem indicar que um cheque é legítimo.

Você pode fazer bem para restringir sua aceitação de cheque pessoal para aqueles que são datado para a data que você é apresentado com eles. Isso significa negar cheques pré-datados, que podem cair fora dos limites das leis bad-seleção, de acordo com o National Verifique Fraud Center. Você também pode se recusar a aceitar cheques sobre bancos fora do estado e aqueles que não são impressas com o nome e número da conta de um banco. De acordo com o Departamento de Polícia de Monroe, você deve evitar cheques de terceiros também. Alguns bancos se recusam a trocá-los.