O que é OFAC Check?

Gabinete do Departamento do Tesouro de Controle de Ativos Estrangeiros, ou OFAC, supervisiona sanções económicas e comerciais norte-americanos contra os governos, assim como as restrições financeiras sobre os grupos e indivíduos envolvidos em terrorismo, tráfico de drogas, lavagem de dinheiro e outras atividades ilegais. As instituições financeiras e outros são obrigados a realizar periodicamente uma "verificação OFAC" para ver se qualquer um dos nomes em suas bases de dados de clientes correspondem às listas de vigilância do governo.

OFAC mantém listas de pessoas e grupos com os quais é ilegal para fazer negócios. Empresas em certas indústrias - incluindo serviços financeiros, importação / exportação e seguros - deve verificar suas bases de dados de clientes contra essas listas. Certas organizações não governamentais, tais como instituições de caridade, deve executar verificações de OFAC também. Como muitas vezes as empresas e organizações devem realizar verificações depende das regulamentações específicas que se aplicam a sua indústria. software comercial está disponível que compara bancos de dados com listas da OFAC, ou as empresas podem comparar manualmente os seus nomes de clientes com aqueles nas listas.

Vídeo: When a customer matches with the Sanction List | CurrencyXchanger 4 (CXR)

Vídeo: Sanctions: How Did We Get Here?

Vídeo: CONOZCA QUE ES LA OFAC

Quando um nome de cliente parece corresponder a um nome em uma lista de vigilância, OFAC estabelece uma série de passos que uma empresa deve tomar para verificar o "hit". Muitas vezes, partidas vir a ser falsos alarmes que podem ser ignoradas - mas não sem seguir o procedimento OFAC em primeiro lugar. A falha em realizar a devida diligência relacionada a OFAC e outras listas de vigilância do governo pode resultar em penalidades civis e criminais. Estes incluem até 30 anos de prisão e US $ 20 milhões em multas, dependendo da situação.