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Pessoal Descrição Banker Job

banqueiros pessoais são profissionais de atendimento ao cliente com conhecimento significativo e habilidades relacionadas à banca. O seu papel varia ligeiramente de banco para banco, com alguns bancos usando banqueiros pessoais exclusivamente para clientes high-end e outros referindo-se a muitos trabalhadores de serviço ao cliente como banqueiros pessoais. Seu salário será dependente do banco, a sua localização, seus deveres do trabalho e sua experiência.

Componente vendas



  • Em muitos bancos, o papel principal de um banqueiro pessoal é educar os clientes sobre novos produtos e persuadi-los a comprar esses produtos. Do Bank of America, por exemplo, um trabalho banqueiro pessoal exige um ano de experiência em vendas. Você pode sugerir aos clientes como um cartão de crédito específico ou empréstimo poderia ajudar a resolver um desafio financeiro, ou oferecer contas para os consumidores que não estão satisfeitos com os termos de suas contas bancárias atuais. Você pode ter que atender benchmarks específicos de vendas com a venda de um certo número de produtos ou ajudando o banco atender um determinado limiar lucro.

Serviço ao cliente



  • Na maioria dos bancos, banqueiros pessoais preencher um papel de serviço ao cliente, mas a natureza do papel varia. No Wells Fargo, por exemplo, os banqueiros pessoais fornecer em pessoa e atendimento ao cliente por telefone. Como banqueiro pessoal, você pode responder a perguntas sobre produtos financeiros, explicar ou esclarecer políticas do banco, e oferecem créditos de uma só vez ou reembolsos aos clientes que se queixam de taxas.

Oportunidades de gestão



  • Em alguns bancos, banqueiros pessoais preencher um papel de gestão ou ter a oportunidade de mudar para gestão. Wells Fargo permite banqueiros pessoais para mover-se em funções de gestão, e encoraja-os a assumir posições de liderança como banqueiros pessoais. Por exemplo, você pode trabalhar com uma equipe para aumentar as vendas, oferecer orientação para um novo banqueiro pessoal ou ajudar a criar uma promoção banco.

Conselho financeiro

  • A maioria dos banqueiros pessoais dão aconselhamento financeiro para os consumidores, mas a natureza ea profundidade dos conselhos depende do banco. Alguns bancos exigem banqueiros pessoais para ser licenciado, e esses banqueiros tendem a oferecer mais aconselhamento aprofundado sobre o crédito e bancário. banqueiros pessoais cujo papel principal é como um serviço ao cliente ou oferta especialista em vendas aconselhamento financeiro, apenas tangencial, muitas vezes com um olho para vender um produto bancária específica.
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