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Quais são as responsabilidades de um terceiro Custodian?

É arriscado para dar o seu investimento assessor custódia de seus ativos - a autoridade para fazer depósitos, retirar dinheiro e cheques. Esse arranjo torna fácil para os assessores sem escrúpulos para fraudar você. A Securities and Exchange Commission exige que todos os consultores de investimentos registrada na SEC colocar seus ativos com um terceiro - uma entidade de custódia, como um banco ou um corretor. A responsabilidade do custodiante é manter seus ativos seguros.

Observando por fraude

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    Usando um custodiante qualificado protege contra consultores de investimento que tentam fraudar você. O custodiante configura a conta em seu nome, não o nome do conselheiro. O conselheiro não tem a autoridade para tirar o seu dinheiro: os levantamentos ir diretamente para você, ou para outra conta em seu nome. Se você quiser enviar dinheiro em qualquer outro lugar, você tem que assinar por ele. Custódios também têm tecnologia sofisticada para a captura de falsificações. Se alguém tenta fingir sua assinatura, os guardiões deve detectá-lo.

Mantendo-o informado



  • O custodiante de terceiros permite que você verifique o seu conselheiro diz sobre seus investimentos. O custodiante é responsável por enviar-lhe um extrato de conta pelo menos a cada trimestre, detalhando suas participações, operações e os montantes contraídos para taxas de investimento. Você pode comparar as declarações com o relatório do seu guardião e ver se tudo matches.The custodiante tem que entregar as declarações diretamente para você, então não há nenhuma oportunidade para o assessor de alterá-los.

Exames e Auditorias



  • Às vezes, o terceiro ainda tem algumas conexões com o seu conselheiro. Por exemplo, o seu conselheiro e seu guardião pode ser departamentos separados do mesmo banco. Quando conselheiro e custodiante estão ligados entre si, desta forma, o custodiante tem que permitir que um contador público para fazer uma inspeção de surpresa de contas de clientes a cada ano. O custodiante também tem de permitir um contador para rever salvaguardas anti-fraude da conta e ver se eles passar o agrupamento.

Responsabilidades do consultor

  • Enquanto o custodiante tem responsabilidades claras sob a regra SEC, a regra estabelece pesadas exigências sobre o seu consultor de investimentos, também. É responsabilidade do conselheiro para colocar o dinheiro com um custodiante qualificado. Ela também é responsável pela verificação de que o custodiante lhe envia seu relatório trimestral. Quando o conselheiro lhe envia qualquer informação de conta de si mesma, ela tem que dizer-lhe para compará-lo com a declaração do custodiante. Se sua conta for mal administrada ou drenado, você pode ter motivos para apresentar uma queixa contra tanto o custodiante eo conselheiro.

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