Como transferir uma anuidade em um IRA

Ligue para o seu provedor de anuidade. O número de atendimento ao cliente deve estar no contrato ou declaração, ou visite o agente que lhe vendeu a política. Pergunte se a anuidade é qualificado ou não-qualificado. Se for qualificado, prossiga para a Etapa 2. Se é não qualificado, você não pode transferir a anuidade em um IRA.

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Falar com um consultor financeiro sobre outras opções para uma auto-dirigida IRA. Você pode querer mover os ativos porque você está descontente com o desempenho de toda a carteira. Se esta é uma anuidade variável que tem do mercado de ações de fundos mútuos sub-contas, você pode querer considerar a re-equilibrar a carteira dentro da anuidade antes de completar uma transferência se as outras sub-contas atender seus objetivos de investimento.

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Considere as taxas associadas com a anuidade contra um auto-dirigida IRA e os investimentos que você consideraria nele. Isso é importante porque anuidades variáveis ​​são criticadas por cobrar taxas mais elevadas para a gestão de ativos que podem ser comprados com taxas mais baixas em um auto-dirigida IRA. Se você estiver transferindo ativos apenas por medo de taxas, mas está feliz com o desempenho dos ativos, considere se você estaria se movendo para uma nova estrutura de taxas e quais são as taxas de administração são na auto-dirigida IRA. Vale a pena examinar de perto as coisas para se certificar de que você está recebendo os investimentos que você quer sem taxas elevadas desde contas de custódia também têm taxas. Verifique coisas para se certificar de que você não está sendo vendido no hype ou medo.

Preencher um novo formulário de conta com o novo custodiante IRA - se você optar por transferir a conta. Certifique-se de que o seu nome, endereço e informações de identificação corresponde à sua conta existente para agilizar o processo. Uma forma de transferência deve ser parte desta papelada que lista o número da conta / política e equilíbrio estimou que devem ser transferidos.

Assinar a papelada e enviá-lo para processamento. Envio pode significar entregá-lo para o novo conselheiro para processamento ou enviar a papelada para o endereço indicado no documento se você estiver trabalhando a partir de um custodiante online. Certifique-se de manter uma cópia para si.

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Seguir-se em uma semana para se certificar de toda a papelada foi apresentado em boa ordem. Permitir até oito semanas para que a transferência completa. Você pode querer chamar a política de anuidade de idade para verificar o status. Espera que seus conselheiros anteriores para tentar preservar a conta quando você chamar - este é um benefício de ter um novo acordo conselheiro com eles.

Rever os ativos que transferidos para confirmar que tudo o que era para passar o fez.