Como designar beneficiários para suas contas financeiras

Todos os anos milhões de dólares de bens pessoais ano ficam sujeitas ao processo de inventário quando seus proprietários passarão sem especificar os beneficiários. Sucessões, um procedimento caro e desnecessário, pode ser facilmente evitado, especificando um beneficiário para as suas contas. A designação de beneficiários é relativamente rápido e fácil, e não necessita de um plano de sucessão abrangente.

Decida quem você quer ser um beneficiário em suas contas. Pode ser um amigo ou membro da família, seu cônjuge ou outro significativo ou um organization.You caridade pode nomear diferentes beneficiários para contas diferentes. Há poucas ou nenhuma limitação em quem você pode optar por receber o seu dinheiro ou bens, uma vez que você se foi.
Entrar em contato com cada uma de suas instituições financeiras onde detêm ativos e notificar-lhes que você deseja adicionar um beneficiário na sua conta. Você é obrigado a fazer isso sempre que você compra anuidades ou seguro de vida, a fim de estabelecer a política ou contrato.
Preencha o formulário de designação de beneficiário que seus bancos e corretoras ou de investimento fornecer a você e devolvê-los para cada conta. Você pode precisar fornecer a data de nascimento e número da Segurança Social para cada beneficiário. Se o seu beneficary é uma organização, você precisará fornecer o número de identificação fiscal.

Especificar os beneficiários secundários e terciários, se necessário. Isto proporciona-lhe um beneficiário de backup se o seu principal beneficiário morre ou você não quiser deixar o seu ativo ou conta para esta festa.

Verifique a sua próxima declaração para cada conta de e ativo que você possui para garantir que o novo beneficiário esteja especificado corretamente na conta. Isto irá efetivamente fazer essas contas "a pagar por morte" contas, dando ao beneficiário acesso à conta após sua morte.

Compartilhar em redes sociais:

Similar