Como contestar um beneficiário IRA

Determinar seus direitos. A maioria dos estados exigem que um cônjuge deve receber o IRA. Um cônjuge deve renunciar a seus direitos sobre os ativos. Se nenhuma renúncia foi assinado, deve contactar o administrador IRA com cópias de sua certidão de casamento e uma carta afirmando que não havia nenhuma renúncia assinado. Se você tiver dúvidas sobre a lei em seu estado, consulte um advogado de direito de família.

Comente as circunstâncias do IRA. Um beneficiário IRA substitui os beneficiários nomeados em uma vontade ou confiança. Se o falecido simplesmente se esqueceu de alterar o beneficiário IRA para refletir os desejos expressos na confiança ou vontade, infelizmente não há nenhum recurso. Isso é comum em segundos casamentos, onde o ex-cônjuge foi nomeado como beneficiário e nunca mudou. Esquecimento não é uma razão para derrubar uma designação beneficiário, mas a coerção ou fraude são.

Provar a fraude ou coerção. Se você tiver provas de que o falecido alguma forma tinha sido coagido ou dado informações fraudulentas que levaram à mudança de uma designação beneficiário, terá de demonstrar isso. Uma situação como esta provavelmente irá envolver tribunais, advogados e a polícia. Um exemplo de uma situação em que você seria capaz de perseguir este é o lugar onde o benfeitor IRA foi enganado em pensar que seu beneficiário foi morto por alguém procurando seus bens. Se o falecido sofria de demência ou de outra forma não estava em contato com o beneficiário, isso também pode ser um caso de fraude que poderia levar a um concurso bem sucedido. Fornecer cópias de qualquer evidência que você tem, incluindo cartas, mensagens de telefone e outros depoimentos de testemunhas.