Como estimar Landlord Seguro
senhorio seguro oferece cobertura para sua propriedade alugada a forma de seguro dos proprietários protege sua residência. Sua seguradora considera vários fatores na definição de seus prémios, mas seguro de proprietário é geralmente mais caros. Um aluguer idêntica à sua casa pessoal que normalmente custam 25 por cento mais
Conteúdo
Risco maior
senhorio seguro cobre danos físicos à sua propriedade, despesas médicas para qualquer um ferido no aluguel, e responsabilidade se você está processado. A política de imóvel custa menos para cobertura semelhante porque as seguradoras consideram segurar aluguer uma proposta mais arriscada:
- O inquilino não tem tanta razão para tratar a sua propriedade com cuidado como você faz.
- Há um maior risco de reivindicações, porque você tem alguém fora da sua família que vive em sua propriedade o tempo todo.
- políticas senhorio cobrir renda perdida se você tem que deixar a casa desocupada ao fazer reparos.
Gorjeta
Se você está alugando um quarto em sua casa pessoal, sua seguradora pode se contentar com a adição de um piloto para uma política de imóvel padrão em vez de exigir seguro de proprietário.
O site seguro escolha Trusted diz sua seguradora também irá olhar para certos fatores de risco para locações ao calcular os seus prémios. Você terá que fornecer todas as informações solicitadas.
- O número de unidades e do tamanho da propriedade. edifícios maiores com mais inquilinos acrescenta-se a mais riscos.
- Uma piscina na propriedade.
- Se você permitir que os fumantes a alugar quartos.
- Se a propriedade complexa ou é fechado.
- Localização. As seguradoras consideram algumas áreas e lugares mais alto risco do que outros.
- A idade do edifício.
- Se sua fiação é até o código.
- Se a propriedade tem alarmes de incêndio, extintores de incêndio e alarmes.
Quanto cobertura
A cobertura mais você paga, mais caro seus prémios se tornar.
O site Bankrate diz, por exemplo, que existem três tipos padrão da "política de habitação," DP-1, 2 e 3. DP-1 é mais barato, uma vez que só protege contra alguns tipos específicos de danos, tais como vandalismo e fogo. DP-2 abrange uma longa lista de problemas. DP-3 abrange tudo o que não esteja especificamente isentos. A maior cobertura, maior o custo.
Bankrate diz DP-3 também custa mais porque ele paga o custo de substituição Se, por exemplo, um frigorífico ou telhado fica danificado. Níveis mais baixos de política de pagar o que o item danificado vale a pena, o que pode ser muito menos do que o custo de substituí-lo. O mais caro de sua propriedade, mais ele vai custar para obter o valor de substituição.
O montante da responsabilidade que você tire também aumenta o custo de sua cobertura. Os mais inquilinos e propriedades que você tem e quanto maior for o seu valor líquido, o maior risco que você tem, e a uma política de responsabilidade mais grande - Bankrate recomenda pelo menos US $ 1 milhão - pode fazer a diferença.
- Responsabilidade cobertura de seguro Definição
- Qual é a política Landlord USAA?
- Ele é obrigado a ter seguro de locatários em Tennessee?
- Prova de propriedade para propriedade pessoal na reivindicação de um proprietário
- Como alterar proprietário Seguro De Proprietário-Ocupado para não-proprietário Ocupado
- Que tipo de seguro é exigido para Arrendamento Imóvel?
- Cláusulas de opt-out em Contratos de Aluguel
- Como encontrar o Landlord Seguros Direito
- Ajuda Seguros não-proprietários na Carolina do Norte
- Vs. propriedade Seguro de Responsabilidade Civil Seguro de proprietário
- O que é de propriedade seguro de responsabilidade?
- Texas senhorio Direitos de processar por danos
- O que faz Home Insurance não cobre em um fogo?
- Edifício Seguro Definição
- O que é a perda de Rent seguro?
- E se o seu Subcontractor não tem seguro?
- O que é inquilino seguro?
- O que é Personal Home seguro de responsabilidade?
- Preciso de seguro extra se eu alugar minha casa?
- O que pode acontecer com Nenhum seguro de proprietário?
- Requisitos Landlord seguros