Como transferir 529 plano de dinheiro para outra criança
Uma das principais vantagens da conta 529 poupança é a sua flexibilidade. O proprietário 529 conta tem permissão para alterar o beneficiário conta a qualquer momento. Se uma criança não decide ir para a faculdade, o proprietário do 529 pode ter certeza que os fundos ainda são utilizados para o ensino superior. Com outros planos de educação, contribuições tornar o ativo da criança, mesmo que ele não escolhe ir para a faculdade. Transferir o seu dinheiro 529 plano para outro estudante é um processo simples, mas pode resultar em taxas adicionais, dependendo da sua relação com o novo beneficiário.
Entre em contato com a corretora gerir a sua conta 529 e que eles saibam que você deseja alterar o beneficiário conta.
Preencher a papelada beneficiário mudança para a corretora. A maioria das empresas vai dar-lhe a opção de preencher o formulário on-line ou através de um documento enviado por fax. Você vai precisar para listar o nome e número da Segurança Social do novo beneficiário para fazer a troca.
Liste a sua relação familiar com o novo beneficiário no formulário de mudança de beneficiário. Para evitar impostos, o novo beneficiário deve ser um membro da família de qualificação. Isto inclui qualquer um dos seguintes: filho, neto, enteado, irmão, irmã, meio-irmão, meia-irmã, sobrinho, sobrinha, pai, mãe, avô, avó, padrasto, madrasta, tio, tia, primo, genro-, filha-de-lei, o pai-de-lei, a mãe-de-lei, irmão-de-lei ou irmã-de-lei.
Consulte um advogado de imposto de propriedade se você tiver dotado mais de US $ 5 milhões durante sua vida. A transferência 529 pode ser cobrado impostos sobre doações e taxas de transferência-pular geração. A transferência 529 será se você não tiver dotado sobre a isenção de US $ 5 Milhões Livre de impostos.
dicas & avisos
- Não transferir a conta 529 a um membro não-familiar. Este será classificada como uma distribuição não-qualificado. Você vai pagar imposto de renda e uma penalidade de 10 por cento sobre os ganhos de contas, arruinando as vantagens da conta 529.
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